Taula de continguts:
La declaració de fallida no necessàriament farà descarrilar la vostra carrera professional si sou, o voleu convertir-se en un representant registrat de la indústria de valors. No obstant això, no podreu mantenir-lo en secret. Els estats individuals tenen les seves pròpies normes i regulacions, i l’autoritat reguladora de la indústria financera, coneguda comunament com FINRA, va augmentar els seus requisits per investigar els antecedents a partir de l’1 de juliol de 2015.
Què fa FINRA?
FINRA és el vigilant de la indústria de valors i es fa atenció a si mateixa: és autoregulador. La Llei d’Intercanvi de Seguretat va donar vida a l’organització el 1934. És supervisada per la Comissió de Valors i Bescanvi i autoritza els corredors i regeix les firmes membres, que inclouen tots aquells que fan negocis amb el públic. FINRA treballa per garantir que es compleixin els estàndards ètics i es prengui acció per dur a terme disciplines com a corredors, empreses i representants que han causat danys als clients i clients.
El vostre deure d’informar
Quan sol·liciteu un treball amb una empresa de valors, heu de completar el formulari U4, el Sol·licitud uniforme de registre o transferència de la indústria de valors i envieu-lo al vostre empresari. Si vostè, o una empresa que va controlar, es va declarar en fallida en els darrers 10 anys, ha d’incloure aquesta informació al formulari. Tot i que la fallida no és una barra automàtica de la vostra llicència, no informar-ne és un desqualificació legal. La vostra sol·licitud no s’acceptarà automàticament si heu sol·licitat una fallida. Està subjecte a un procés de revisió manual - En altres paraules, FINRA investigarà els detalls de la vostra situació. És més probable que s'aprovi si els teus antecedents no inclouen altres incidents desagradables, com ara ser culpable d’infraccions normatives o tenir antecedents penals.
El paper de les empreses membres
La seva sol·licitud de fallida probablement sortirà a la llum fins i tot si no la publiqueu. A partir del 2015, FINRA exigeix que les empreses de valors ho facin comprovacions de fons de tots els sol·licitants i verifiqueu la informació inclosa en els seus formularis U4. Això inclou cercar registres públics - i la vostra fallida és una qüestió de registre públic. El vostre broker no pot enviar el formulari a FINRA si no ha fet una comprovació de antecedents i ha de completar la verificació dels registres públics dins dels 30 dies següents a la presentació del formulari. FINRA també farà la seva recerca de registres.
El Codi de Fallides
A part dels requisits i regulacions de FINRA, el codi de fallides dels Estats Units té les seves pròpies normes. Si esteu treballant activament com a corredor de productes bàsics o com a corredor de valors, només es pot presentar una sol·licitud de fallida personal del capítol 7. No es pot presentar per al capítol 13, la forma de fallida en què vostè paga els seus deutes sota la supervisió del tribunal durant tres o cinc anys.