Taula de continguts:
Un xec es considera fraudulent quan la persona que l’ha escrit ha falsificat intencionalment la informació del document o bé ha emès el xec sabent que no quedaria clar (per exemple, perquè el compte no té diners). De vegades, la persona que intenta cobrar un xec fraudulent no és la persona que va escriure el xec. En molts casos, el titular del xec pot haver-lo rebut com a pagament d'un bé o servei. Si la persona intenta cobrar la comprovació, es poden produir diversos resultats.
El xec passa
En alguns casos, el proveïdor que cobra el xec pot no detectar immediatament que el xec és fraudulent. En aquest cas, el venedor pot cobrar el xec, només més endavant per descobrir que la comprovació no ha passat. Quan això passi, la persona que va cobrar amb èxit el xec es requereix per retornar els diners, fins i tot si no va escriure el xec. Al seu torn, pot demanar una indemnització a la persona que li va fer arribar el control fraudulent.
El xec es nega
En alguns casos, el venedor pot identificar immediatament la verificació com a fraudulenta. El venedor pot fer-ho mitjançant la identificació d’una característica física distinta a la comprovació que indica la seva fonamentalitat o perquè és capaç de determinar ràpidament de la institució financera que va emetre el control que el compte vinculat a la comprovació no serà capaç de cobrir-lo. En aquest cas, el venedor es negarà a fer efectiu el xec i pot convocar autoritats.
Si sabeu que és fraudulent
El cobrament conscient d’una comprovació fraudulenta és contrari a la llei i és una forma de frau. El càstig per cometre un frau de xecs varia segons l'estat. En alguns estats, el delicte es castiga amb una multa; en altres estats, la pena pot incloure la presó.
Llei de revisió "calenta"
Molts estats tenen lleis especials de xecs "calents". Sota una llei de xecs calents, les persones són culpables d’un delicte si intenten pagar un servei o rebre altres compensacions, com ara diners en efectiu, per comprovar que el coneixement rebotarà. Tot i que això també és una forma de frau, la penalització per passar amb compte una comprovació en calent és generalment menys severa que la penalització per a altres formes de frau, com ara la falsificació de xecs.