Taula de continguts:
Transferir el vostre pla actual de 529 estalvis universitaris a un altre pla 529 és relativament fàcil una vegada tingueu el paper en ordre. Investigar els 529 plans disponibles i trobar el que millor s'adapti a les seves necessitats d’inversió pot trigar temps. Assegureu-vos que el pla que voleu transferir sigui elegible.
Transferència de 529 plans d'estalvi universitari
Pas
Verifiqueu que el compte que voleu transferir sigui elegible. A menys que també canvieu el beneficiari, la majoria de plans us limiten a una transferència cada 12 mesos. Si canvieu els beneficiaris, la descripció del pla del vostre pla actual us farà saber si podeu transferir el compte en menys de 12 mesos.
Pas
Seleccioneu el nou pla 529 que voleu obrir. Els plans varien molt d’un estat a un altre. Cadascun té diferents opcions d’inversió i estructures de tarifes. Trieu el pla més compatible amb les vostres necessitats d'inversió i té les tarifes més baixes.
Pas
Obriu el nou compte 529 i envieu la documentació de transferència necessària. L’antic pla 529 hauria de ser capaç de transferir directament el compte al nou pla, conegut com a canvi directe. Molt pocs plans, si n'hi ha, insistiran en enviar-li un xec que després s’enviaria al nou pla.