Taula de continguts:
- Tanqueu l'IRA
- Pas
- Pas
- Pas
- Torneu a caracteritzar una conversió de Roth
- Pas
- Pas
- Pas
- Atura les contribucions automàtiques
- Pas
- Pas
- Pas
En fer aportacions a un IRA, esteu designant els diners com a estalvis a llarg termini per a la jubilació. L'IRS proporciona consideracions fiscals especials a les IRA; les IRA tradicionals dedueixen les contribucions dels impostos sobre ingressos i ajornaments fins a la distribució, mentre que les IRA de Roth no dedueixen les contribucions, sinó que creixen sense impostos. Hi ha algunes maneres de cancel·lar el vostre IRA: tancar-lo i prendre els diners; tornar a caracteritzar una conversió de Roth; o atureu les contribucions automàtiques.
Tanqueu l'IRA
Pas
Poseu-vos en contacte amb l’administrador del pla i sol·liciteu un formulari de distribució.
Pas
Ompliu el formulari, escollint la retirada completa. Tingueu en compte que hi ha una retenció automàtica del 20 per cent per a distribucions juntament amb una penalització del 10 per cent, si no teniu 59 anys i mig.
Pas
Envieu el formulari i espereu que arribi el xec.
Torneu a caracteritzar una conversió de Roth
Pas
Determineu si sou elegibles per a una nova caracterització. La caracterització d'una IRA Roth té els diners que es converteixen d'un IRA tradicional en un Roth IRA i el converteixen en un IRA tradicional. Per qualificar-lo, no haureu de passar el termini de presentació de les vostres declaracions d'impostos (incloent-hi les extensions) durant l’any en què vau convertir els fons. Per tant, si es va convertir el 2009, la seva declaració d'impostos normalment s’aplicaria el 15 d’abril, fent que aquest sigui el termini per tornar a caracteritzar.
Pas
Poseu-vos en contacte amb l’administrador del pla de l’IRA per obtenir la "documentació de la caracterització pròpia". Ompliu el document i envieu-lo abans de la data límit.
Pas
Fitxer IRS Form 8606 amb els seus impostos. La línia 8 es refereix a la quantitat que es torna a caracteritzar.
Atura les contribucions automàtiques
Pas
Poseu-vos en contacte amb el vostre custodio d’IRA i sol·liciteu documents per aturar les contribucions automàtiques procedents d’un compte de xecs o d'estalvi. Les contribucions automàtiques són molt populars per a aquells que no volen aportar una aportació global gran al final de l'any. Depenent del custodio de l'IRA, podeu fer aportacions periòdiques de només 25 dòlars al mes.
Pas
Ompliu els tràmits, signeu-lo i envieu-los.
Pas
Confirmeu amb el vostre banc que les contribucions s'han aturat. Comproveu el vostre extracte bancari a la data en què normalment es retira la distribució.