Taula de continguts:
Els inversors exploren la borsa amb intencions de generar riquesa. La vostra cartera de valors representa un recull d’inversions que suposa un mitjà per aconseguir aquest objectiu. Coordineu la composició de la cartera de valors per complir els vostres objectius.
Identificació
La cartera de valors es refereix a la recopilació de les accions individuals que teniu. Les carteres d’inversions completes inclouen actius de diverses classes, com ara accions, bons i reserves d’efectiu. També podeu integrar inversions alternatives dins de la vostra cartera, que inclouen béns immobles i fons de cobertura.
Característiques
Els estats financers descriuen la composició de la seva cartera de valors. Les declaracions de corretatge enumeren els seus efectius, les seves posicions en accions i la quantitat total en dòlars de cada inversió. La tecnologia de la informació us permet fer el seguiment de la cartera en temps real a través de portals web d’intermediació.
Consideracions
La diversificació de la cartera és una estratègia d'inversió dissenyada per augmentar els rendiments i minimitzar els riscos en diversos escenaris econòmics. Les carteres d’accions adequadament diversificades inclouen inversions de diferents regions, indústries i mida de l’empresa.
Conceptes errònies
No existeix cap cartera única per a tots els inversors. Per exemple, els estalviadors més joves preferiran les petites accions de capitalització o creixement pel seu potencial de guany. Els jubilats, però, solen gravitar-se cap a empreses de menor risc i madures.
Riscos
Les carteres diversificades no poden eliminar el risc sistemàtic. El risc sistemàtic està associat al fracàs de tot el sistema financer.