Taula de continguts:
La majoria dels inversors volen conèixer dues coses sobre una inversió: el nivell de risc i el potencial de retorn. La devolució (també coneguda com a rendiment per a valors amb interès o aquells valors que paguen un dividend) és una funció de quant realitza una inversió anualment. El càlcul es realitza generalment dividint els ingressos anuals (ingressos per interessos i dividends) pel cost de la inversió.
Pas
Determineu els ingressos procedents de la inversió. Afegiu tots els pagaments d'interessos i dividends durant l'any. Diguem que sou pròpies les accions comunes que paguen dividends trimestrals de 25 cèntims per un total de $ 1 en un any.
Pas
Determineu el preu actual de l’actiu i el cost original de l’actiu. Diguem que vau comprar l’estoc per $ 20 i el preu actual de l’estoc és de $ 25.
Pas
Calculeu el rendiment del cost. Dividiu la quantitat de dividend pel cost de l’acció. El rendiment és de $ 1 dividit per $ 20 és igual a 0,05 o 5 per cent.
Pas
Calculeu el rendiment actual. Dividiu el pagament del dividend pel preu actual de l’acció. El càlcul és: $ 1 dividit per $ 25 és igual a.04 o 4 per cent.
Pas
Trobeu el rendiment mitjà. Afegiu el rendiment del cost i el rendiment actual i dividiu per dos pel rendiment mitjà. La resposta és.05 més.04 dividida per 2 iguals.09. Dividiu-ho per 2, la qual cosa equival a.045 o 4,5 per cent.