Taula de continguts:
El càlcul de les rendibilitats excessives consisteix en calcular la quantitat de diners que vau fer de les vostres inversions específiques més enllà del que hauria fet si invertisseu en una inversió sense risc, com ara un deute públic garantit. Els inversors poden seguir una fórmula específica per esbrinar la diferència entre la rendibilitat d’un actiu i la taxa de retorn sense risc.
Pas
Recopileu informació sobre el tipus d'interès dels bons públics sense garantia de risc garantits. Els llocs com Yahoo Finance ofereixen informació clara i accessible sobre la taxa de rendibilitat garantida dels bons del Tresor dels Estats Units de 10 o 30 anys.
Pas
Recollir informació sobre la seva cartera de valors durant el mateix període de temps. Això podria implicar si inicieu la sessió al vostre gestor de carteres d’Internet o bé contactant amb el vostre broker. Voleu conèixer el valor de la vostra cartera al començament del període de temps i el valor de la vostra cartera al final del període de temps.
Pas
Calculeu el percentatge de creixement de la vostra cartera durant el període de temps especificat. Per exemple, si el valor de la vostra cartera era de 1.000 i ara és de 1.500, la vostra taxa de creixement és (1.500 / 1.000) - 1 x 100 per cent = 50 per cent.
Pas
Resteixi el tipus de rendibilitat garantit del bons sense risc del rendiment de la seva cartera de valors. Per exemple, si el bo lliure de risc paga un 7,33 per cent i la vostra cartera creix un 8,33 per cent, calculeu el 8,33 per cent menys el 7,33 per cent.
Pas
Identifiqueu les devolucions excedents. En el cas anterior, l’excés de retorn és de l’1 per cent. Això significa que la vostra cartera us ha pagat un 1% més del que hauria guanyat si hagueu invertit en un bo sense riscos.