Taula de continguts:
El frau bancari s'ha convertit en un problema creixent a causa dels avenços tecnològics. Una de les principals àrees de preocupació és el xec frau. Els delinqüents renten els controls amb solucions químiques i duplicacions d'experts en l'escriptura a mà. Les impressores làser faciliten la creació de controls fraudulents. Com a comerciant o com qualsevol persona que accepti un xec com a pagament, comprovar l’amo d’un compte bancari us protegeix de la pèrdua. Fins i tot els millors esforços no sempre us impedeixen ser víctimes del frau.
Pas
Sol·licitud per veure la identificació. Comproveu el nom de l’identificador amb el nom de la comprovació i feu coincidir les signatures. Molts comptes empresarials i personals permeten que algú sigui signant del compte sense ser el propietari. En aquest cas, és possible que el nom no coincideixi amb el nom de verificació.
Pas
Truqueu al banc de la verificació i verifiqueu els signants addicionals del compte. També podeu indicar al banc l’import de la comprovació per determinar si hi ha fons disponibles. No espereu que un banc us proporcioni informació detallada, com ara noms, saldos o informació de contacte del titular del compte. Podeu esperar que la majoria dels bancs diguin que els fons estan disponibles i que la persona que heu nomenat és el propietari o es permet escriure un xec al compte.
Pas
Utilitzeu TeleCheck, el servei de comerç que utilitza les dades digitals per confirmar l'estat del compte. Aquest servei us proporciona un número de confirmació que us protegeix de l’activitat fraudulenta. Si sou comerciant, podeu obtenir més informació sobre TeleCheck a FirstData.com.