Taula de continguts:
No importa quina sigui la naturalesa de la solució de la seva demanda, necessiteu invertir els diners amb prudència i durar-la. En molts casos, els diners d’aquesta resolució hauran de durar tota la vida, de manera que invertir-la tant per al creixement com per a la preservació del capital és fonamental. Quan es tracta d’un diner procedent d’un acord de demanda, el millor és mirar els fons com a part de la seva cartera global, en lloc d’ésser una entitat independent.
Pas
Reuneixi tots els seus registres financers i declaracions d’inversions i utilitzeu-los per calcular els vostres actius d’inversió. Afegiu tots els vostres actius i, a continuació, calculeu el percentatge que teniu a les accions i els fons d'inversió, els bons i els fons d'inversió en renda fixa i els efectius i equivalents d'efectiu com a certificats de dipòsit i comptes del mercat monetari.
Pas
Analitzeu la vostra assignació d’actius i utilitzeu els vostres diners per a la liquidació en efectiu per crear la distribució d’actius que vulgueu per al futur.Per exemple, si preferiu una barreja de valors i diners en efectiu de 50/50, però actualment teniu un 70 per cent en el mercat de valors, podeu posar alguns diners en liquidació en certificats de dipòsit o altres equivalents per compensar la vostra cartera i obtenir-la més a prop d’aquesta marca de 50/50.
Pas
Poseu-vos a l’abast en efectiu i en altres inversions segures per cobrir almenys tres o cinc anys de despeses de vida. Això és important, ja que permet invertir la resta de diners en accions i fons d'inversió mútua dissenyats per proporcionar un creixement a llarg termini i protegir-se de la inflació. La inflació és una preocupació, sobretot si espera que els diners dels establiments us vegin durant la resta de la vostra vida. En invertir part dels diners per al creixement, podeu augmentar les probabilitats de superar la inflació i mantenir el vostre poder adquisitiu.
Pas
Poseu-vos en contacte amb l’empresa d’intermediació o la societat de fons mutu on teniu els altres comptes, si ja teniu altres comptes. En cas contrari, poseu-vos en contacte amb diverses companyies de fons d'inversió de baix cost i demaneu prospectes per als seus fons d'índex. No hi ha cap necessitat d’estimar amb les vostres inversions en el mercat borsari, ja que molts estudis han demostrat que els fons d’índex supereixen constantment els fons d’inversió gestionats més cars.
Pas
Reviseu el prospecte per a cada fons d’inversió i compareu el rendiment amb l’índex. Tingueu precaució si el fons no ha realitzat, així com l’índex que faça el seguiment. Compareu els càrrecs i les despeses amb cura per a cada fons abans de prendre una decisió, ja que els honoraris elevats realment poden consumir en el vostre retorn. Si teniu una quantitat important per invertir, és possible que tingui dret a una estructura de tarifes més baixa. Poseu-vos en contacte directament amb l’empresa del fons d’inversió per demanar informació sobre quotes inferiors per als comptes grans.