Taula de continguts:
Un broker és un important proveïdor de serveis financers, que ofereix consells que poden ajudar els clients a guanyar diners significatius. Però, finalment, cada client d'intermediació haurà de tancar un compte, ja sigui per utilitzar els diners guanyats o per invertir-lo en altres llocs. Com una de les empreses de serveis financers més conegudes actualment, Charles Schwab té uns procediments ben definits per a l'obertura, operació i tancament de comptes. Quan arribeu el moment de tancar un compte de Charles Schwab, hi ha dues rutes per dur a terme, depenent de si voleu retirar tots els vostres fons o reinvertir-los en un altre lloc.
Transferiu el compte
L’opció més econòmica en tancar un compte d’inversions és fer-la arribar a un altre compte, normalment a un nou agent. Tot i que pot haver-hi una tarifa per aquest servei, el nou broker sovint pagarà aquesta tarifa per aconseguir la vostra empresa. Per transferir el vostre compte de Charles Schwab, passareu per la intermediació que rebrà els diners. És probable que hagueu de configurar un compte amb el nou agent i, a continuació, empleneu un formulari que autoritzi la transferència de fons.
Pagareu uns 50 dòlars com a quota de terminació a Charles Schwab, tant si decidiu transferir o tancar el vostre compte, així que assegureu-vos de parlar directament amb el nou agent per intentar negociar el pagament de la tarifa de terminació. El procés de recuperació pot trigar tres setmanes o més, així que estigueu preparats per ser pacients.
Tanqueu el compte
Teniu el dret de rescindir el vostre compte de Charles Schwab en qualsevol moment amb avís. Hi ha diverses maneres de posar-vos en contacte amb Charles Schwab, incloent-hi la visita a una sucursal local, llançant un xat 24 hores a la setmana i trucant al 866-855-9102. Se us enviaran formularis per completar per sol·licitar que es tanqui el compte. Assegureu-vos de mantenir una còpia d’aquests formularis per als vostres registres.
Un cop s'hagi processat la cancel·lació del compte, rebreu un xec de l'import al vostre compte de Schwab o els diners es dipositaran electrònicament en un compte bancari designat. Feu un seguiment del vostre preparador d’impostos, ja que és possible que hagueu de pagar sancions si heu guanyat diners en les vostres inversions.
Qualsevol que sigui el motiu per tancar el vostre compte de Charles Schwab, el procés es pot iniciar mitjançant una trucada de telèfon. Però verifiqueu totes les tarifes i les repercussions fiscals abans de començar el procés. És possible que resulti molt més econòmicament factible tirar els diners a un altre intermediari que treure els diners i pagar taxes i penalitzacions fiscals.