Taula de continguts:
La declaració d’un broker és una instantània mensual d’una activitat del compte de corretatge. Atès que la informació del compte està disponible en línia, les declaracions mensuals poden semblar redundants, però representen un registre oficial. Els inversors poden optar per rebre una declaració en paper per correu electrònic o per una declaració electrònica en línia.
Resum del compte
Una declaració proporciona una vista de resum ràpida d'un compte: el saldo total del compte amb un augment o disminució mensual; posicions principals: efectiu, inversions; dipòsits i retirades; dividends i ingressos per interessos; comissions i càrrecs per compte; transferències; guanys i pèrdues realitzats i no realitzats. Una declaració pot contenir l’assignació d’actius d'un compte: efectiu, renda fixa, renda variable i altres actius, com ara fons de matèries primeres, en un format de llista o gràfic circular; i informació sobre el marge: balanç de marge, marge disponible, tipus d’interès del marge i càrrecs.
Detall del compte
Els detalls del compte enumeren les posicions específiques segons la categoria d’actius amb els valors actuals del mercat i totes les transaccions del compte en ordre cronològic (dipòsits, retirades, compres, vendes), amb les posicions llargues i curtes esmentades per separat.
Detall del fons del mercat monetari
Un compte d’intermediació pot estar vinculat a un compte de mercat monetari en el qual tots els diners no invertits s’esborren automàticament. Un inversor pot accedir al fons del mercat monetari mitjançant xecs, targetes de dèbit o mitjançant compres i vendes al compte d'intermediació. Pot resultar confús conciliar l’activitat del mercat monetari amb l’activitat del compte de corretatge. Quan un inversor diposita diners en efectiu al seu compte d'intermediació, es mostra al detall del compte d'intermediació com a dipòsit. Si l’efectiu no s’utilitza immediatament per pagar una compra d’inversions, l’efectiu s’aboca al compte del mercat monetari, de manera que el detall del compte de corretatge mostrarà una retirada per comprar quotes de mercat monetari i el detall del fons del mercat monetari mostrarà una compra.
Altra informació
A més de les declaracions de responsabilitat legalment requerides, una declaració enumera els números de telèfon del compte del client en cas que tingueu alguna pregunta o necessiteu ajuda. A mesura que el programari d’agent esdevingui més sofisticat, els estats de compte poden afegir noves funcions per facilitar la visualització i l’anàlisi de les activitats del compte i els resultats d’inversions per als inversors.