Taula de continguts:
Moltes persones conserven documents financers antics durant molt més temps del necessari, mentre que altres són ràpids per llançar informació que els pot ajudar més endavant. Manteniu les declaracions d'impostos velles durant almenys set anys i els talons de xec de pagament fins que hagueu rebut el vostre W-2.
Consideracions
Manteniu tots els registres financers fins que hàgiu verificat l'exactitud de la informació que hi hagi i superi la limitació de temps de les institucions financeres (p. Ex., Les empreses hipotecàries) i de l'IRS per preguntar-vos quant a aquests registres.
Devolucions d'impostos
Manteniu les declaracions d'impostos velles durant set anys (o més, si el vostre assessor financer el recomana). Aquest és el temps de retenció per a l’IRS per auditar-vos o impugnar-ne la devolució, o bé per fer alguns tipus de canvis al vostre retorn. No obstant això, no hi ha cap limitació de temps si no heu presentat cap devolució o si heu presentat una declaració fraudulenta.
Talons de xecs
Manteniu els taulons de xec fins que rebeu el W-2 d'aquest any i verifiqueu que les quantitats del W-2 coincideixin amb les quantitats dels vostres talons de xec.
Justificants
A més de mantenir les declaracions d'impostos antics, guardeu còpies dels documents de suport, com ara els vostres formularis W-2, els rebuts de cotització de caritat, els estats bancaris anuals i les declaracions de les hipoteques.
Emmagatzematge
Emmagatzemeu les declaracions d'impostos antics i els talons de xec en carpetes o caixes, organitzats per any, en un gabinet d'arxiu o en un altre lloc segur.