Restriccions de transferència bancària a Nigèria

L’enviament de diners a través d’una transferència bancària sol ser una cosa senzilla. Tanmateix, l'enviament de diners dins i cap a Nigèria obliga a un client a fer front a restriccions específiques del país. Aquestes restriccions inclouen el fet que empreses de transferència de diners com Western Union i MoneyGram no permeten als clients a Nigèria enviar diners a l’exterior i restringir des d’on es poden recaptar diners.

Els clients només poden enviar diners al país

Western Union té més de 2.700 agents a Nigèria. Tanmateix, la companyia no permet als clients de Nigèria transferir diners a l’exterior, de manera que només es poden enviar transferències bancàries al país. A més, l’enviament de més de 10.000 dòlars o la quantitat equivalent a Naira, la moneda nigeriana, es comunicarà al Banc Central de Nigèria.

Restriccions sobre la recollida de diners a Nigèria

Tot i que Western Union no requereix una pregunta de prova a la majoria de països, a Nigèria és necessari rebre una transferència bancària. A més, un destinatari no pot recollir diners sense presentar un número de control de transferència de diners (MTCN), que és un número únic assignat a cada transacció de Western Union i presenta una identificació vigent emesa pel govern.

Restriccions de recollida de diners en dòlars dels EUA

Tot i que l’empresa permet als destinataris recaptar diners transferits en dòlars nord-americans sense cap càrrec addicional, no tots els llocs de Western Union proporcionen aquest servei. El pagament en dòlars nord-americans només està disponible en alguns dels principals bancs de Nigèria i no a ubicacions no bancàries. Aquest pagament està garantit a totes les ubicacions dels bancs següents: Primer Banc de Nigèria, PLC, Zenith International Bank, Wema Bank, Standard Trust Bank. Algunes, però no totes, les ubicacions dels següents bancs poden proporcionar un pagament en efectiu en dòlars nord-americans: Oceanic Bank International, PLC Ecobank Nigeria, Intercontinental Bank PLC, Trust Trust Bank, Allstates Trust Bank, NBM Bank.

Restriccions de Western Union per enviar diners a Nigèria

Normalment, l'empresa permet la transferència bancària a través de tres mètodes: a la ubicació d'un agent, al telèfon o en línia. Tanmateix, els clients que envien diners a Nigèria es limiten a fer-ho només a l’oficina d’un agent. A més, els diners que sumen més de 10.000 dòlars seran comunicats a les autoritats dels EUA mitjançant la creació d’un informe de transacció de divises (CTR) que s’utilitza per prevenir el blanqueig de diners i altres fraus financers.

Restriccions de MoneyGram

A Nigèria, MoneyGram no permet als clients enviar diners al país ni a l'estranger. Els clients només poden rebre transferències de diners als bancs següents: UBA, Equitorial Trust Bank, Bank PHB, Union Bank of Nigeria PLC, Spring Bank PLC, Fidelity Bank i Afribank de Nigèria PLC. Per recaptar diners amb cable, el destinatari ha de tenir un número de referència, emplenar el formulari "Rebre" i mostrar la identificació en un dels bancs afiliats.