Taula de continguts:
Les transaccions en efectiu solen tenir una documentació limitada, que els presta a activitats delictives com ara blanqueig de diners i evasió fiscal. Per ajudar en la lluita contra aquests delictes, els bancs dels Estats Units omplen els documents documentant quantitats importants de diners que arriben a les seves institucions. L’import de l’import del dipòsit es basa en la regulació creada per la Llei de secret bancari.
Llei de secret bancari
La Llei de secret financer de 1970 és una llei federal que requereix documentació de grans transaccions en efectiu. El seu propòsit és impedir el blanqueig de diners creant un registre de transaccions en efectiu que el govern pugui utilitzar per fer un seguiment de les operacions anònimes. Ha estat útil en investigacions reglamentàries, fiscals i d’altres, des de la seva creació.
Quant es pot dipositar?
Després de la creació de la Llei de secret financer, els bancs i altres organitzacions van haver de canviar la forma en què gestionaven els diners. Anteriorment, podíeu dipositar o retirar tants diners com vulgueu sense informar-lo al govern. Després d’aquesta legislació, la llei requereix que els bancs emplenin documents documentant dipòsits d’efectiu de més de $ 10.000. Recordeu que el terme "efectiu" inclou un girs postal, una moneda estrangera o un dipòsit bancari per a aquests propòsits.
Tràmits necessaris
Quan dipositeu més d’un import de 10.000 dòlars en una transacció en efectiu a un banc, el banc haurà d’emplenar l’informe de transaccions en moneda estrangera (CTR). Inclou informació sobre totes les parts incloses a la transacció, inclosa la vostra persona, qualsevol altra persona involucrada en una transacció i el banc. A continuació, el banc envia el formulari a través de la Llei de secret bancari al Departament de Tresoreria dels Estats Units.
No són només els bancs
Algunes persones creuen erròniament que només els bancs han de seguir les normes de la Llei de secret bancari. En realitat, si rebeu una transacció en efectiu de 10.000 $ o més mentre feu negocis o comerç, també haureu d’informar. Heu d’enregistrar el formulari 8300 amb l’IRS, que inclou la vostra informació, la informació de la persona de la qual va rebre els diners i els detalls de la transacció.