Taula de continguts:
Els fons mutus són una excel·lent manera de guanyar diners per al futur. Són una combinació de diners de molts inversors, que permet al gestor de carteres de fons d'inversió comptar amb molts diners per difondre moltes inversions, diversificant i reduint els riscos. Aprendre a obrir-lo pot ser una mica descoratjador, però en realitat no és tan difícil. Tot el que necessiteu és una mica de temps i investigació.
Pas
Decidiu els objectius financers que teniu per al fons d'inversió. Generalment hi ha tres tipus d'estils de fons d'inversió: creixement, ingressos amb preservació del capital o creixement amb ingressos. El creixement és principalment inversions en accions o accions i és el més arriscat. Els ingressos amb preservació del capital són principalment bons o instruments de deute a curt termini i és el menys arriscat. El creixement amb ingressos és una barreja dels altres dos estils d’inversió i té un risc moderat.
Pas
Trobeu un fons mutu que compleixi els vostres objectius d’inversió mitjançant l’ús d’un assessor financer o directament a l’empresa del fons. Si utilitzeu un assessor financer, ell o ella farà la vostra investigació. Les comissions ja s’han treballat en el preu dels fons d’intercanvi, de manera que no s’hauria de suposar cap cost addicional. Si opteu per una empresa de fons d'inversió, utilitzeu un lloc com Yahoo! Finances o MSN Money per cercar una empresa de fons d'inversió amb una alta qualificació (Morning Star / S & P 4 o 5 estrelles).
Pas
Ompliu els tràmits. Si heu decidit passar per un assessor financer, es tramitarà la documentació del compte a través de l’assessor financer. Si aneu directament al fons d'inversió, truqueu el fons mutu i feu-los enviar una sol·licitud de compte, o bé aneu al lloc web del fons mutu i baixeu l'aplicació. A continuació, empleneu-lo i envieu-lo a l'oficina del fons d'inversió.
Pas
Finançar el compte. L'empresa us indicarà quin és el mínim. Si ho desitgeu, també podeu finançar-lo després de rebre una carta de confirmació.
Pas
Un cop obert el vostre compte, rebreu un número de compte i una confirmació de les dades que heu proporcionat a la documentació del compte. Deseu aquesta informació en un lloc segur. Assegureu-vos que totes les dades són correctes. Si la informació ha canviat o és incorrecta, poseu-vos en contacte amb el vostre assessor financer o la companyia de fons mutu per obtenir una correcció.
Pas
Espereu la vostra declaració. Quan financeu el compte, rebreu declaracions. Si hi ha activitat al vostre compte (el canvi de fons en la mateixa família, es paga un dividend, o bé en enumereu diners) obtindreu una declaració mensual. Si no hi ha cap activitat, obtindreu una declaració cada trimestre. La declaració mostra el nom del fons, el nombre d'accions i la descripció i el valor de la data de la declaració. Comproveu les vostres declaracions per garantir que no s’ha produït cap activitat irregular. Si alguna cosa no té sentit, truqueu al vostre assessor financer o empresa de fons mutus i feu que expliquin la situació.