Taula de continguts:
Un pla de matemàtiques d’incentius SIMPLE o d’estalvi per als empleats, l’IRA, és un compte de jubilació creat per l’empresari com a alternativa a un pla de 401k que encara permet a l’empresari oferir prestacions de jubilació. A diferència d’un pla de 401 k, tanmateix, el Servei d’Entrenament Intern no us permetrà obtenir préstecs del vostre SIMPLE IRA. Tanmateix, si feu una devolució, podeu accedir a diners del vostre IRA fins a 60 dies sense incórrer en cap penalització. Per exemple, això funcionarà per a vosaltres si necessiteu fer un pagament hipotecari aquesta setmana i la vostra prima de l’any no es pagarà per altres tres setmanes.
Pas
Calculeu la quantitat que voleu treure del vostre SEP IRA. Quan realitzeu una distribució per a la recuperació, es retindrà el 20 per cent dels diners per pagar els impostos que haureu de fer si no redepositeu la quantitat en un termini de 60 dies, així que assegureu-vos de calcular aquesta quantitat en determinar la mida de la vostra distribució. Per exemple, si voleu utilitzar 8.000 dòlars de la vostra SEP, haureu de fer una distribució de 10.000 dòlars perquè es retiri el 20% o 2.000 dòlars per impostos.
Pas
Sol·liciteu una distribució del vostre compte SIMPLE IRA de la institució financera amb compte de custòdia. Els diners es distribuiran directament a vostè.
Pas
Retireu els diners de la distribució en un compte de jubilació qualificat inclòs un altre IRA SIMPLE o un IRA tradicional en un termini de 60 dies per evitar que l'IRS tingui en compte la quantitat que vau contractar. Si no rebeu els diners en el compte en un termini de 60 dies, es considerarà un diner com a distribució, la qual cosa farà que la distribució sigui considerada com a ingrés imposable i pugui incórrer en penalitzacions anticipades de distribució.
Pas
Informeu de la quantitat de la inversió a la línia 15a del vostre formulari 1040 i escriviu "rollover" al costat de la línia 15b, però no inclogueu l’import recuperat com a distribució imposable.