Taula de continguts:
De vegades, els inversors decideixen que és avantatjós tancar un compte d’inversions. Si teniu un compte de jubilació individual Roth amb Fidelity, podeu tancar-lo i llençar els diners a un altre compte de Roth o simplement retirar els fons. Tanmateix, el tancament d’una IRA de Roth significa que podeu tenir una obligació fiscal si la retirada no és una distribució qualificada.
Autorització de tancament del compte
Per tancar el vostre Fidelity Roth IRA, completeu el formulari "Autorització per tancar el compte", que es pot descarregar a la pàgina web de Fidelity. Indiqueu si voleu retenir diners els impostos. Podeu triar rebre un xec o enviar els fons del vostre compte de Roth mitjançant la transferència electrònica de fons a un altre compte. Hi ha una tarifa de 15 dòlars per a una transferència de fons electrònica. Enviï l’autorització a l’adreça del formulari. Fidelity també pot cobrar una tarifa de tancament del compte de $ 50.
Distribucions qualificades i imposables
Llevat que dipositeu els fons en un altre Roth IRA dins dels 60 dies següents a la seva sortida fora del compte Fidelity, es considera una distribució per part del Servei d’Internalitat. Si la distribució està qualificada, els diners són lliures d'impostos. Les distribucions es qualifiquen quan un Roth té un mínim de 5 anys naturals i compleix alguna de les condicions següents: vostè té 59 anys i mig, està deshabilitat permanentment, heu heretat el Roth IRA o utilitzeu els diners (fins a 10.000 dòlars), per a una primera llar. Si la distribució no està qualificada, els ingressos per inversió s’aplicaran. També pot haver de pagar una penalització del 10% per a la distribució anticipada.