Taula de continguts:
Un negoci de transferència de diners es refereix principalment a la transmissió de diners entre parts sense haver de participar en les seves transaccions de compra. En les transferències de diners de persona a persona, el negoci normalment tindria institucions financeres de col·laboració en diversos llocs que podrien gestionar els ingressos i els pagaments en nom del negoci. Western Union és la companyia més coneguda d'aquest tipus. Les transferències monetàries en línia es basen principalment en transferències de fons electròniques facilitades per la casa de compensació automàtica. Els bancs han de formar part de la transferència de diners en línia, ja que tant l'empresa com els seus clients necessiten tenir els seus comptes bancaris respectius, però les empreses de transferència de diners com PayPal ofereixen serveis especialitzats que els bancs no consideren com a negoci principal.
Pas
Obtenir una llicència de transmissor de diners. La transferència de diners està regulada per estats individuals. Segons la National Money Transmitters Association, el Districte de Colòmbia i els 50 estats, excepte Alaska i Carolina del Sud, tenen algun tipus de transmissor de diners que actuen i requereixen una llicència per a la transmissió de diners dins de les fronteres de l'estat. Hi ha disponible una sol·licitud en línia al departament apropiat de tots els estats.
Pas
Carregueu el formulari 107 de FinCEN amb la Xarxa de compliment de delictes financers (FinCEN) del Departament del Tresor. L'agència classifica els transmissors de diners que proporcionen serveis de transmissió de diners com a serveis de diners, una institució financera no bancària segons la Llei de secret financer. Tots els negocis de serveis monetaris han de registrar-se amb FinCEN no més tard de 180 dies després de l’establiment de l’activitat del servei monetari. La supervisió federal està dissenyada per lluitar contra els possibles actes il·legals de blanqueig de diners.
Pas
Configureu comptes de transacció amb els bancs. Per dur a terme les funcions bàsiques d’un negoci de transferència de diners, els comptes de transaccions han de tenir dues funcions combinades que els bancs només ofereixen als comptes comercials. Els comptes han de permetre al negoci de transferència de diners com a titular del compte no només enviar diners als comptes dels clients, sinó també recuperar fons dels comptes dels clients amb el seu permís.
Pas
Creeu una presència en línia per al vostre negoci de transferència de diners. Cerqueu un amfitrió de llocs web amb dissenys de pàgines web que s’adapti a les vostres necessitats empresarials. Tingueu en compte que les funcions del lloc web han d’incloure la capacitat de l’empresa d’obtenir tota la informació necessària per domiciliar el compte bancari del client o un compte de targeta de crèdit per transferir diners al client. El lloc web també pot animar els destinataris de la transferència de diners a tenir també un compte a l'empresa perquè els fons puguin romandre dins del sistema de la companyia més temps.