Scam de transferència bancària

Mentre que el cablejat dels diners és una de les maneres més ràpides de transferir fons, també és una de les maneres més fàcils d’un crim d’estafa una víctima. Per a tots els efectes, el cablejat de diners és com enviar diners en efectiu i un sofisticat llet pot embolicar els diners. Per evitar fraus de transferència bancària, utilitzeu els serveis només quan sigui necessari i només per enviar diners a persones que coneixeu són fiables.

Una dona de negocis està al seu telèfon. El crèdit: Jack Hollingsworth / Photodisc / Getty Images

Fonaments de transferència bancària

Podeu transferir diners des de serveis de transferència en línia, per telèfon o a través d’una oficina d’una empresa. Podeu pagar amb efectiu, una targeta de crèdit o de dèbit o una transferència des d'un compte bancari. Entre els serveis de transferència de diners més coneguts hi ha Western Union i Moneygram. Cobren una tarifa d’usuari petita, però el destinatari ha de rebre els fons en qüestió de minuts.

Scam d'un membre de la família desesperada

Una estafa habitual implica la seguretat dels familiars. El criminal envia a l’objectiu un missatge que diu que un membre de la família d’un altre país està en una situació desesperada i que necessita diners connectats alhora. Si sabeu que el vostre familiar està segur a casa, això és una cosa, però potser no esteu segurs del seu parador. Verifiqueu qualsevol informació amb la vostra família. Si creieu que hi ha alguna veritat possible a la història, poseu-vos en contacte amb l’ambaixada nord-americana del país on, suposadament, el vostre parent està encallat.

Altres estafes habituals

Una altra estafa comuna és la comprovació del pagament en excés. Algú compra un article que teniu a la venda i envia un xec per sobre de la quantitat deguda. Se us demana que dipositeu el xec i envieu una transferència bancària al comprador pel pagament en excés. Tanmateix, la comprovació no és real, i segueix sent responsable de la transferència bancària. També podeu perdre la vostra mercaderia si ja l'heu enviat. Una estafa relacionada inclou ofertes per a articles d'Internet. L’artista crea un compte fals i indica al venedor que només s’accepten els pagaments de transferència bancària. Mentre que els detalls d’estafa varien, la víctima acaba amb els seus diners.

Altres problemes

Haureu d’aixecar una bandera vermella sempre que algú us demani que dipositeu un xec al vostre compte i, a continuació, envieu immediatament tota o part de la suma a un tercer. Aquests controls de caixa són sovint falsificacions sofisticades, que el banc podria acceptar inicialment. Si es tracta d’un frau, és responsable de l’import total. El lloc web de la Comissió Federal de Comerç afirma que les transaccions a Internet limitades als pagaments de transferència bancària són estafes probables. La FTC us aconsella insistir en un altre mètode de pagament. "No importa quina és la història que el venedor us digui, insistir en una transferència de diners és un senyal que no obtindreu l'article, ni els vostres diners", segons la FTC.

Reportant frau

Si heu estat víctimes d’una estafa per transferència bancària, informeu-la immediatament de l’empresa implicada amb transferència de diners. Heu de presentar una queixa formal i també podeu sol·licitar que la companyia inverteixi la transferència. La Comissió Federal de Comerç assenyala que la inversió de les transaccions és poc probable, però heu de sol·licitar-la a l'empresa. Un cop dipositeu un xec i traieu fons, esteu assumint la responsabilitat dels fons gastats si el xec és fals. També haureu de presentar una queixa en línia amb la Comissió Federal de Comerç a ftccomplaintassistant.gov. i poseu-vos en contacte amb la vostra oficina del fiscal general de l'Estat.