Taula de continguts:
- Documents d’identificació
- Documents de número de compte
- Declaracions i llibreters
- Documents de comptes nous
Els comptes bancaris ofereixen una sèrie de funcions útils, des de mantenir els vostres diners en forma segura fins a obtenir interessos i oferir-vos la possibilitat d'escriure xecs o fer dipòsits i retirades automàtiques. No obstant això, en alguns casos és possible que hagueu de tancar un compte bancari. Tant si busqueu un compte amb millors funcions, com passar a una regió on el vostre banc actual no funciona ni reorganitza les vostres finances personals, necessitareu diversos documents per tancar un compte bancari estàndard.
Documents d’identificació
Si voleu tancar un compte bancari en persona a la vostra oficina local, és probable que hàgiu de produir documents d'identificació. Les regulacions d'identificació impedeixen que els bancs tanquin comptes sense autorització del titular del compte. La llicència de conduir és suficient com a prova d’identitat en la majoria dels casos. Altres documents d’identificació, com ara un passaport, un document d’identificació militar o un document d’identitat de fotografia que no siga el conductor, també us permetran demostrar al banc que sou el titular del compte.
Documents de número de compte
Els documents que enumeren el número de compte del compte bancari que voleu tancar també són essencials per al procés. En alguns casos, és possible que pugueu enviar una sol·licitud per tancar un compte per correu electrònic sense produir cap document d’identificació. No obstant això, encara haureu de produir el número de compte perquè el banc pugui identificar el compte i assegurar-se que el nom i l'adreça on sol·liciteu un xec per als diners del compte coincideix amb la informació del fitxer al banc. Els números de compte apareixen als estats de comptes bancaris, a les fitxes de dipòsit, als resums i als documents inicials d'obertura que vau rebre quan vau iniciar el compte.
Declaracions i llibreters
Abans de tancar un compte bancari, haureu d'assegurar-vos que tots els xecs pendents s’han cobrat i tots els dipòsits estan disponibles al vostre compte. Podeu comprovar-ho mitjançant l’equilibri del vostre compte mitjançant l’últim extracte de compte i el vostre propi llibre per al seguiment dels deutes i crèdits del compte. Si teniu uns xecs pendents que apareixen al llibre major, però encara no esteu a la vostra declaració, haureu d’esperar que s’aclareixin abans de tancar el compte o arriscar els xecs que reboten quan algú els faci efectiu o els dipositeu. De la mateixa manera, es retornaran els xecs de pagament del vostre empresari si intenta dipositar-los en un compte tancat, deixant-vos passos addicionals per garantir el vostre diners i dirigir-lo al vostre compte nou.
Documents de comptes nous
En molts casos, la forma més senzilla de tancar un compte bancari és preparar primer un compte nou per atendre les mateixes necessitats que el que està a punt de tancar, com ara escriure comprovacions de factures i rebre dipòsits de xecs automàticament de forma automàtica. Si seguiu aquesta estratègia, necessitareu la informació nova del vostre compte, com ara un nou llibre amb el vostre número de compte o un resum del compte en línia que podeu visualitzar a l'ordinador. Aquests documents us permetran transferir o dipositar fons del compte que tanqueu i fer un seguiment del vostre pressupost personal al fer la transició entre els comptes.