Taula de continguts:
La mort d’un membre de la família o d’un altre estimat pot ser molt difícil tant emocionalment com financera quan es tracta d’una transferència d’actius, com ara accions. Pot ser molt confús i pot tenir associades càrregues fiscals. Conèixer els diferents registres d’estoc i el procediment en qüestió pot facilitar-ho.
Pas
Determineu com es va registrar l’estoc. Les diferents inscripcions són Individual Single Owner, Transferència a Mort, Arrendatari Conjunt amb dret de supervivència i Joint Tenants in Common. Les accions també es poden col·locar en un fideïcomís. Saber com es registren les accions determinarà quant d’esforç es farà per transferir-les.
Pas
Assegureu-vos un formulari de transferència de la propietat d'accions i ompliu-lo completament. Per descomptat, per als comptes que no són propietat conjunta, la propietat ha de ser verificada abans que es pugui produir el procés de transferència. Per als comptes de transferència en defunció, no hi ha cap testatge necessari i no cal que siguin inclosos en un testament.
Pas
Obteniu una garantia de signatura de medallons si és necessari. En algunes situacions, com ara quan hi hagi una quantitat determinada d'accions, es necessita aquesta garantia. Això es pot obtenir a partir d’un banc que participa en el programa de segells Medallion. Aquest programa garanteix la signatura dels certificats de valors. Un segell notarial no és un substitut del segell de medalló.
Pas
Completa una exempció d’impostos sobre l’herència si l’estat ho requereix. Alguns estats poden requerir aquesta renúncia i alguns no.