Taula de continguts:
El càlcul d’una taxa de retorn és fàcil de fer manualment si teniu un valor inicial i un valor final un any de diferència. Tanmateix, quan tingueu diversos anys de dades, a més de contribucions i retirades a la cartera durant aquest temps, l’ús d’Excel per determinar les vostres devolucions us pot estalviar molt de temps. Un altre avantatge per configurar un full de càlcul és que podeu Canviar fàcilment una de les variables i veieu immediatament com afecta els vostres rendiments. Per exemple, podeu veure què passaria amb la vostra devolució si el vostre compte valés més de 5.000 $ (o menys).
Pas
Introduïu la data de totes les contribucions realitzades i les distribucions que heu triat de la vostra cartera a la columna A. Per exemple, diguem que heu contribuït amb $ 5,000 l'1 de gener de 2014; 6.000 dòlars el 3 de març de 2015; i $ 4.000 el 15 d'abril de 2016. Introduïu "1/1/14" a la cel·la A1, 3/3/15 a la cel·la A2 i el 15/04/16 a la cel·la A3.
Pas
Introduïu totes les contribucions realitzades i les distribucions que heu triat de la vostra cartera a la columna B. En aquest exemple, introduïu $ 5.000 a la cel·la B1, 6.000 $ a la cel·la B2 i $ 4.000 a la cel·la B3.
Pas
Introduïu la data que voleu que finalitzi el càlcul al final de la columna A. Per a aquest exemple, si voleu que el vostre càlcul finalitzi el 31 de desembre de 2016, introduïu "12/31/16" a la cel·la A4.
Pas
Introduïu el valor de la vostra cartera a la data de finalització al final de la columna B com a nombre negatiu, com si estiguéssiu fent tot. En aquest exemple, si la cartera val per un valor de 16.000 $, introduïu "-16.000" a la cel·la B4.
Pas
Introduïu la taxa interna de fórmula de retorn a la cel·la C1 utilitzant la fórmula "= XIRR (les cel·les que contenen els valors, les cel·les que contenen les dates)". En aquest exemple, tots els vostres valors es troben a les cel·les B1 a B4 i les vostres dates es troben a les cel·les A1 a A4, de manera que introduïu "= XIRR (B1: B4, A1: A4)" i veureu 0.033896, el que significa que retornarà la vostra cartera és del 3.3896 per cent per any.