Com es tanca un compte de Merrill Lynch

El procés actual per tancar un compte de Merrill Lynch és senzill, tot i que podeu fer front a les taxes de tancament. Alguns tipus de comptes, com ara comptes de jubilació individuals, poden requerir documents i processos addicionals abans de poder tancar-los.

Procés

Per tancar el vostre compte de Merrill Lynch, el primer pas serà posar-vos en contacte amb una autoritat de l'empresa. Normalment, aquest serà el vostre broker. Tanmateix, si no esteu satisfets amb el vostre broker, també podeu tancar el vostre compte parlant amb el gestor de sucursals o amb un gerent d'operacions. Podeu trucar a qualsevol d’aquestes persones al número de telèfon indicat a la vostra declaració mensual o publicat al lloc web de l’empresa. També podeu visitar la branca en persona. Pregunteu al vostre agent, o qui contacteu, què heu de fer per tancar el vostre compte.

Comptes d'inversió regulars

Si teniu un compte d’inversions habitual i només voleu que s’enviïn un xec enviat, normalment no haureu de completar cap documentació addicional. No obstant això, algunes branques poden demanar-vos que enviïn una carta signada per tal que tinguin un registre dels seus fitxers. Si voleu transferir diners en efectiu o inversions a una altra empresa, haureu de completar un formulari de transferència. El formulari de transferència és necessari per indicar on voleu que s’enviïn els seus actius.

Comptes de jubilació

Si teniu un pla de jubilació com ara un IRA, haureu de completar un formulari de distribució IRA per tancar el vostre compte i retirar-ne els actius. Els diners d’un IRA mai no s’han imposat, de manera que haureu d’indicar si voleu retenir impostos si sol·liciteu un xec. Per evitar impostos i sancions, normalment és millor sol·licitar un canvi directe a una altra institució financera. Igual que amb un compte d’inversions habitual, haureu d’indicar-ho al formulari de transferència d’IRA si envieu els vostres béns a altres llocs.

Tarifes i despeses

Per a qualsevol tipus de tancament del compte, espera pagar una quota a Merrill Lynch. Tanmateix, alguns corredors receptors us reemborsaran la quota si els transferiu el compte. Si liquidareu els actius del vostre compte, normalment haureu de pagar una comissió sobre les operacions que realitzeu. Les distribucions d’efectiu d’una IRA que s’enviïn a vosaltres, en lloc d’una altra empresa, seran totalment imposables. Normalment també haureu de pagar un 10% si teniu menys de 59 anys.