Taula de continguts:
És possible recopilar informació sobre el compte bancari d’una altra persona. No obstant això, hi ha conseqüències legals per cercar aquesta informació sense una autorització adequada. Si heu obtingut poder notarial o si sou legalment responsable i responsable de la persona en qüestió, el mètode de recopilar informació del compte bancari és bastant senzill. En alguns casos, no s’ha aconseguit cap relació jurídica (és a dir, un veí o un amic gran que pateix de demència però que no té família). En aquest cas, es requereix algun treball addicional de la cama.
Pas
Obtingueu una autoritat legal adequada en forma de poder notarial signat (POA) o tutela designada per l'estat. Si no teniu cap relació biològica amb la persona en qüestió, visiteu el secretari judicial local, expliqueu-ne la situació i consulteu els passos que cal seguir per convertir-vos en un tutor. Aquest procés pot trigar diverses setmanes.
Pas
Poseu-vos en contacte amb un advocat per obtenir una documentació adequada que permeti als bancs de la zona proporcionar-vos informació quan feu una consulta. Un professional de la banca no podrà dir-li si "Mr. Smith" té un compte a la seva instal·lació, llevat que tingueu credencials per consultar aquesta informació.
Pas
Cerqueu evidències de correu electrònic de la banca en un lloc concret. Els bancs solen enviar una declaració una vegada al mes. Si és possible, accediu als documents personals de la persona per revisar els registres que donin llum a la ubicació dels comptes bancaris.
Pas
Truqueu als bancs de la zona. Quan tingueu les credencials adequades, podeu trucar i preguntar si "Mr. Smith" té un compte. La majoria dels bancs requeriran que entreu a la branca per fer una investigació formal.