Taula de continguts:
En comparar fons d'inversió, fons cotitzats en borsa o qualsevol altre tipus d'inversió, una de les mesures més importants a tenir en compte és la taxa de rendibilitat anticipada. La taxa de retorn previ és el percentatge de diners que es va perdre o es va guanyar durant un període de temps determinat, sense considerar l’impacte dels impostos. La majoria de fons oferiran aquest tipus d'informació per a vostè, però sempre és bo saber com fer aquest tipus de càlcul vostè mateix per tal de poder comprovar les seves xifres.
Pas
Determineu quin període de temps voleu calcular per la taxa de retorn. Els intervals comuns utilitzats per a aquest tipus de mètrica són mensuals, trimestrals i anuals.
Pas
Trobareu el preu del fons en la primera vegada del període i el preu del mateix el darrer dia del període de temps escollit. Aquesta informació es pot trobar en línia traient un pressupost i examinant els seus preus històrics.
Pas
Calculeu la taxa de rendiment previ del fons. Per fer-ho, resti el preu del fons al final del període de temps escollit, des del preu del fons a la data d'inici del període. Dividiu el resultat pel preu del fons a la data d'inici del període i, a continuació, multipliqueu-lo per 100. Aquesta serà la taxa de rendiment anticipada del fons.
Si un fons tenia un preu de 200 dòlars al començament de l’interval seleccionat i acabés amb un preu de 300 dòlars, la taxa de retorn previ del fons seria del 50 per cent, com es mostra a la següent equació:
(($ 300 - $ 200) / $ 200) x 100