Què és el nivell de risc?

El grau de risc és una qualificació d’inversió que s’utilitza per determinar la volatilitat relativa entre les formes de valors. Una avaluació ajuda els inversors a mesurar el risc global de tenir una garantia i menor la qualificació del risc, menys risc per a un inversor en posseir la seguretat a llarg termini. Una acció que manté una empresa jove a Internet tindrà un grau de risc més elevat que un valor d’una empresa de serveis públics, que té un historial a partir del qual es poden elaborar dades financeres històriques.

Les qualificacions de risc es determinen mitjançant dades financeres històriques.

Graus

Una qualificació de risc de zero no indica cap risc. Es considera l’efectiu l’únic instrument financer sense risc d’inversió. Es considera un grau entre 100 i 150 és el risc de mercat de referència. Un rang de risc mitjà per a valors i altres accions és una puntuació de 150 a 650. Qualsevol seguretat amb una puntuació de 650 o superior es considera altament arriscada.

Risc de mercat

El risc de mercat és el risc estàndard que un inversor ha d’esperar quan inverteix en qualsevol forma de seguretat. El risc de mercat té en compte els diferencials de divises, les fluctuacions del risc d’interès i l’augment dels preus de les primeres matèries.

Difusió de divises

Els diferencials de divises s’utilitzen per determinar un risc d’accions ja que s'utilitzen diferents monedes per invertir en accions. Si un inversor alemany compra diners americans amb euros, l’inversor ha de tenir en compte el valor fluctuant del dòlar davant l’euro.

Risc de tipus d’interès

El risc de tipus d’interès és més un factor important en la comparació d’ofertes d’obligacions, en lloc d’invertir en accions. Quan els tipus d'interès pugen, els preus de les obligacions augmenten.

Preus de productes bàsics

Els assessors d’inversions fan servir els preus de les matèries primeres com un factor per determinar les qualificacions de risc de les accions, ja que l’augment dels preus de les primeres matèries afecta la línia de fons d’una corporació i pot provocar una caiguda en valor d’una acció. Un exemple seria una cadena de pizza per emportar. Quan augmenta el preu del blat o del formatge, el cost de la companyia augmenta i els inversors tendeixen a vendre les accions.