Som uns xucladors de Robin Hood. Ens agrada la història gremdark, melodramàtica, peluda, campy i tot el que hi ha entre ells. Fins i tot ens agrada que l'home que roba als rics li doni als pobres el nom d'una plataforma de tecnologia financera després d’ell, potser una manera estranya de construir riquesa, però no hi ha judicis aquí.
L'aplicació Robinhood ha tingut una gran setmana, primer amb l’anunci que va introduir una nova manera de fer comprovacions i estalvis. La sorpresa més gran es va produir en el tipus d'interès: en lloc de jugar amb les tarifes infinitesimals habituals, els bancs ofereixen (ja saps, per què apareixen uns quants centaus al vostre compte cada trimestre), el producte de Robinhood ofereix un 3%, que és enorme. A més d’una targeta de dèbit, accés a una xarxa de caixers automàtica generalitzada, sense saldo mínim i pràcticament sense comissions.
Si sona massa bo per ser veritat, els escèptics voldrien dir la seva opinió. Alguns periodistes han assenyalat que, atès que s’estructura el producte de Robinhood, els diners que s’introdueixen en realitat no seran protegits per les asseguradores bancàries estàndard, el SIPC i la FDIC. Després de tot, Robinhood és una startup, no un banc. Si el producte o l'empresa no surt, els clients poden perdre totes les seves inversions.
Al final, el que Robinhood està venent no és tan original. Com Bloomberg assenyala que és bàsicament un fons del mercat monetari. La seva estratègia és bàsicament conservadora, però la publicitat –i la pressa cap al mercat– no ho és.