Taula de continguts:
Si teniu una cartera d’inversions, sabreu que generalment hi ha dos tipus d’inversions que paguen dividends. El primer tipus us paga dividends en forma d’ingressos, mentre que el segon tipus reinventa qualsevol dividend guanyat en la inversió original. Aquests últims, que solen ser fons d'inversió o certificat de dipòsits, es poden analitzar utilitzant el percentatge de inversió acumulat, que mesura quin percentatge d'una inversió es compon del capital introduït.
Pas
Recopileu la informació necessària per al vostre càlcul. En concret, haureu de conèixer l’import original invertit en l’actiu o el fons, el valor total actual del fons i l’import reinvertit al fons. Podeu obtenir fàcilment aquesta informació dels estats financers del vostre fons, que normalment s’emeten de manera mensual o trimestral, segons el fons.
Pas
Afegiu l’import reinvertit al fons a l’import inicial invertit. Per exemple, si originalment vau invertir 1.000 € en el fons i el fons va generar 300 dòlars al llarg de dos anys, i aquests 300 dòlars es van reinvertir automàticament en el fons, el vostre total invertit seria de 300 dòlars.
Pas
Resteu el resultat obtingut al pas 2 del valor total del fons. Per exemple, si el valor actual del fons és de 1.600 dòlars, el resultat seria de 300 dòlars utilitzant l’exemple anterior i suposant que s’hagi aturat la reinversió de dividends. Dividiu aquest resultat pel valor total del fons. Això donaria 0,1875, arrodonits al deu mil més proper. Multiplica per 100. Això dóna un rendiment del 18,75 per cent. Resteu aquest resultat de 100. Això proporciona un percentatge d’inversió acumulat del 81,25%.