Taula de continguts:
Els bancs actuen com a custodis dels comptes individuals de jubilació dels clients. Els comptes de l'IRA solen prendre forma de certificats de dipòsits o comptes d'estalvi. Els empleats del banc amb llicències necessàries també venen comptes IRA de fons mutus. El Servei d’Internalitat no penalitza les persones per transferir els comptes IRA d’un custodio a un altre sempre que es reinverteixin els fons en un termini de 60 dies. Sovint les persones mouen les IRA quan les taxes de CD en el banc de custòdia es tornen poc competitives. Una transferència d'IRA implica el titular del compte que transfereix físicament fons, mentre que una transferència d'IRA es produeix quan els custodis canvien fons directament.
Pas
Aneu al banc al qual voleu moure el compte IRA. Parli amb un representant del servei d'atenció al client i demaneu-li que configuri un compte IRA al vostre nom. Proporcioneu el vostre nom, adreça, número de telèfon, identificació i qualsevol altra informació que sol·liciti. Signeu els tràmits relacionats amb el compte. Decidiu quin tipus d’inversió voleu col·locar els fons de l’IRA i informeu-ho al representant quan voleu tornar amb els ingressos.
Pas
Aneu al banc amb el compte IRA. Demaneu-li a un representant que tanqui el compte i faci un xec a compte del nou banc, en benefici del vostre compte. Assegureu-vos que el representant completa el formulari de distribució IRA correctament per demostrar que els fons es transfereixen i no es retiren. Sol·liciteu una còpia del formulari de distribució IRA.
Pas
Torneu al nou banc custodi en un termini de 60 dies. Donar el xec al representant i indicar-los que inverteixin els diners en el producte que trieu. Sol·liciteu un rebut i qualsevol altra documentació que genera la transacció, com ara un acord de CD.