Taula de continguts:
Tant si esteu creant un testament, duent a terme una planificació de béns immobles, compreu assegurances de vida o establiu comptes de jubilació, haureu de designar els beneficiaris de les vostres possessions o fons si morreu. Normalment, aquestes designacions es llisten per percentatges en lloc de quantitats monetàries, entenent que els valors dels comptes poden desplaçar-se cap amunt o cap avall al llarg del temps. Això us permetrà seleccionar els percentatges una vegada, sense haver de tornar a valorar els seus actius cada any i ajustar els valors indicats per a cada beneficiari.
Pas
Determineu qui voleu ser els vostres principals beneficiaris i qui us deixareu com a beneficiaris secundaris en cas que moriu després que les vostres opcions primàries passin. Aquests noms han de ser persones específiques o la pròpia finca, no "els meus fills" o "els meus hereus".
Pas
Utilitzeu $ 100.000 com a base dels vostres càlculs de percentatge. Divideix els diners entre els vostres beneficiaris principals segons la quantitat que vulgueu rebre cada un. Per exemple, el nen A rep 30.000, de manera que el 30 per cent és la seva adjudicació.
Pas
Feu ajustos per augmentar o disminuir els percentatges fins que estigueu satisfets amb les quantitats. Si perdeu o guanyeu quantitats significatives de diners, aquests percentatges no canviaran.
Pas
Totalitzeu els vostres percentatges i assegureu-vos que la llista completa de tots els beneficiaris primaris sumi el 100%. Si teniu un percentatge superior o inferior al 100%, heu d’ajustar els vostres percentatges fins que arribeu als 100.
Pas
Documentar les distribucions finals. No esteu obligat a informar a aquests beneficiaris que estiguin llistats o quin percentatge.