Taula de continguts:
Amb tantes opcions d’inversió diferents, pot ser difícil saber quins estan fent bé i quins han estat menys rendibles. Per controlar el funcionament de les vostres inversions, podeu utilitzar la fórmula de retorn realitzat, que té en compte la quantitat total de guanys o pèrdues que heu incorregut de mantenir la inversió. Saber com funcionen les vostres inversions us pot ajudar a prendre millors decisions.
Calcula la devolució realitzada
La rendibilitat que realitzeu d’una inversió en realitat té dos components: l’augment o la disminució del preu de la inversió i els ingressos que rebeu mentre sou propietari de la inversió. Per exemple, una acció podria pagar dividends trimestrals als accionistes, o bé un bons podria fer pagaments d'interessos trimestrals. Si no us incloure la part d’ingressos, podreu infravalorar el rendiment de les vostres accions que paguen dividends o de bons amb ingressos.
Per calcular el rendiment realitzat, resteu el preu inicial des del preu final per calcular l’augment o la disminució del valor de la inversió. A continuació, afegiu els ingressos que s’abonin durant la propietat de la inversió.
Per exemple, digueu que adquireixes una acció a principis d’any per 50 dòlars i que al final de l’any la vendreu quan val el valor de 49 dòlars, però que va pagar 1 dòlar cada trimestre en dividends. Resteu el preu inicial de $ 50 des del preu final de $ 49 per trobar que heu perdut $ 1 en el valor. Però, a continuació, afegiu els $ 4 de dividends per descobrir que el rendiment realitzat de la inversió va ser en realitat $ 3. Si hagueu ignorat el component d’ingressos, hauria pensat erròniament que vau perdre diners en la inversió.
Retorn realitzat com a percentatge
El càlcul del rendiment realitzat com a dòlar és útil, però no permet comparar el rendiment relatiu de les inversions de diferents mides. Per exemple, potser sona molt bé un rendiment de 500 dòlars, però és molt millor si només hagueu d'invertir 1.000 dòlars que si hagueu d'invertir 100.000 dòlars.
Per calcular el rendiment realitzat en percentatge, dividiu la quantitat de la vostra rendibilitat realitzada per la vostra inversió inicial. A continuació, multipliqueu el resultat per 100 per convertir el decimal en un percentatge. Per exemple, si realitzeu un retorn de $ 3 per una inversió de $ 50, dividiu $ 3 per $ 50 per obtenir 0,06. A continuació, multipliqueu 0,06 per 100 per comprovar que vau percebre un retorn del 6 per cent de la vostra inversió.