Taula de continguts:
Els comptes de jubilació estan dissenyats per complementar fonts d'ingressos federals, com ara la Seguretat Social, quan arribeu a l'edat de jubilació. El servei de rendes internes considera l'edat de jubilació de 59 anys i mig. Podeu tancar un compte de jubilació en qualsevol moment; només cal que conegueu qualsevol responsabilitat fiscal o penalització del compte. Tot i que no necessiteu cap motiu específic per tancar un compte de jubilació en qualsevol moment, hi ha alguns motius que us exemptaran de les sancions.
Pas
Truca al custodió del compte de jubilació oa l'administrador del pla. Els procediments són els mateixos per a un IRA, 401k, 403b o qualsevol altre pla de jubilació qualificat. Sol·liciteu un formulari de distribució.
Pas
Ompliu completament el formulari de distribució per a una distribució "100 per cent". El custodio del pla tindrà la data de naixement al registre i retindrà automàticament el 20% de les distribucions prèvies a l’edat 59 1/2, llevat que especifiqueu al formulari que rebeu qualificat per a una distribució de pobresa, pagareu despeses universitàries o usant fins a 10.000 dòlars per despeses de compra o tancament de la llar.
Pas
Signeu el formulari i envieu-lo al custodió a l'adreça que apareix al formulari. Espereu una o dues setmanes per rebre el vostre xec.
Pas
Obteniu el 1099-R al gener de l'any següent a la vostra distribució. Confirmeu que la quantitat distribuïda és correcta i que la distribució està codificada correctament. Les distribucions normals fetes després de l'edat 59 1/2 tenen el codi 7 al quadre 2. Els codis 1 i 2 es refereixen a les distribucions primerenques, la primera sense cap excepció coneguda i la segona amb una excepció coneguda (com les distribucions de dificultats per evitar l'execució hipotecària).
Pas
Informeu dels ingressos imposables que es detallen al 1099-R a la línia 15a de l'IRS Form 1040 en presentar els vostres impostos per tenir en compte correctament els ingressos.