Taula de continguts:
Quan es tracta d'invertir en àrees com ara valors, fons d'inversió i béns immobles, moltes persones volen saber quants diners fan per les seves inversions inicials. Qualsevol guany financer per sobre dels diners que es van utilitzar per fer la inversió es denomina beneficis. Però hi ha una gran diferència entre el "benefici realitzat" i el "benefici no realitzat". El benefici no realitzat és el benefici que s'ha realitzat mentre l’inversor segueix mantenint activament la posició. Això vol dir que l’inversor no ha venut aquesta posició per solidificar el guany i que el valor d’aquest benefici no realitzat es podria ampliar o disminuir en funció de les fluctuacions del mercat. A continuació s’explica com calcular el benefici no realitzat.
Pas
Determineu el valor actual de la inversió. Com a exemple, diguem que una persona té 1000 accions de la companyia X. Quan inicia la sessió al seu compte de corretatge, considera que el valor d’aquestes accions és de 10.000 $. Aquest és el valor actual.
Pas
Restar l’import de la inversió inicial. Per exemple, suposem que l’inversor va comprar aquestes 1000 accions per $ 5000.
Pas
Resteu la inversió inicial del valor actual per obtenir beneficis no realitzats. Per exemple, la matemàtica seria:
$ 10,000 - $ 5,000 = $ 5,000 o
Valor actual: valor inicial = benefici no realitzat.
Pas
Calculeu tota la vostra cartera. Podeu recórrer a tota la vostra cartera d’actius, fons d'inversió i béns immobles i realitzar aquest càlcul per obtenir el benefici no realitzat de cada inversió. A continuació, afegiu-los per obtenir el benefici total no realitzat de tota la vostra cartera.