Què és un agent de confiança?

Un oficial de confiança és un empleat assalariat d'una empresa de confiança, un banc o una empresa de gestió d'inversions que ofereix serveis de confiança. Els agents de confiança administren i gestionen comptes de confiança i garanteixen que la gestió del compte de confiança compleix les lleis federals i estatals.

Trajectoria de la carrera

Els agents de confiança provenen de diversos orígens i, normalment, un empresari requereix com a mínim un títol de llicenciat abans de contractar una persona inexperta per iniciar la seva carrera professional. La carrera professional habitual per convertir-se en un oficial de confiança comença sota la tutela d'un oficial de confiança sènior. El negoci de la confiança és complex i, per a aquells sense titulacions legals, la formació en el treball és l'únic mètode per obtenir experiència real en la gestió de comptes de confiança.

Advocats

Molts funcionaris de la confiança tenen títols legals i no requereixen la mateixa formació en el lloc de treball com a oficials de confiança amb diferents fons educatius. Com a advocat, l’oficial de confiança ja és expert en la lectura d’acords legals i en la comprensió de la llei de confiança i les conseqüències fiscals dels comptes de confiança. Moltes empreses prefereixen que el gerent d’un departament de confiança tingui un títol jurídic.

Obligacions

A més de l'administració confiable d'una càrrega de compte assignada, la majoria dels empresaris del món actual requereixen que els agents de la confiança actuïn com a agents de vendes de confiança. En la majoria dels casos, els agents de la confiança tenen un nou objectiu de vendes comercials, i si no compleix amb l'objectiu de vendes, l'oficial de confiança està en perill de perdre la feina. Els agents de confiança també serveixen com a assessors financers que ajuden els clients amb la planificació immobiliària i financera, però que treballen amb advocats de clients i professionals dels impostos.

Certificació

Els agents de confiança no estan obligats a tenir cap tipus de llicència. Després de tres anys de treball en el camp de la confiança, molts agents de confiança segueixen la certificació Certified Trust i Financial Advisor (CTFA), ja que és una certificació de prestigi per als agents de confiança. Els agents de confiança amb un CTFA han aprovat un examen complet de coneixement de la confiança i han d'assistir a classes regulars de formació continuada sobre temes de confiança actuals per mantenir la certificació.