Definició de fons d'inversió barrejats

Una manera de diversificar la vostra cartera és invertir en un fons d’inversió mixt o en un fons de mescla. Aquest tipus de fons conté accions de creixement i valor, i pot especialitzar-se en empreses grans, mitjanes o petites. Segons els vostres objectius financers i la seva tolerància al risc, aquest fons podria tenir un paper important a la vostra cartera. Conèixer la diferència entre les existències de creixement i de valor us donarà una millor idea de si un fons de combinació és adequat per a vosaltres.

Accions de creixement

Les accions de creixement són accions d’empreses les guanys, i, per tant, els preus de les accions, que s’espera que creixin més ràpidament que la borsa global. Aquestes accions tendeixen a pagar poc o gens de dividends, ja que aquestes empreses solen reinvertir els seus guanys en recerca i desenvolupament.

Valors de valors

Les accions de valor són accions que es venen a preus relativament baixos en comparació amb els ingressos d’una empresa i, per tant, es consideren infravalorats pel mercat. Sovint, aquestes accions paguen dividends regularment i poden apreciar-se ràpidament quan els inversors veuen el seu valor real.

Cobertura de les vostres apostes

Quan les existències de creixement es comporten bé, les existències de valor tendeixen a retardar-se. Posseir tots dos en un fons d’inversió mixt significa que no cal intentar endevinar quin tipus d’actiu millorarà el temps. Sigui com sigui el mercat, teòricament podria guanyar diners d'almenys un.

Risc

Segons els seus fons específics, alguns fons de mescles poden ser menys arriscats que els fons de creixement i els fons més rics que els de valor. No obstant això, tots els fons de mescla són més diversificats que els fons d'inversió que inverteixen només en accions de creixement o valor. En general, invertir en ambdós tipus d’accions tendeix a reduir la volatilitat, o variacions àmplies del preu d’acció d’un fons. Això pot disminuir la possibilitat que perdreu una gran quantitat de diners a llarg termini.

Fons combinats vs. equilibrats

No confongueu fons combinats amb fons equilibrats. Mentre que els fons de mescla només contenen accions, els fons equilibrats contenen una barreja d’in stock i de bons o altres inversions de renda fixa. Per això, els fons combinats solen ser més arriscats que els fons equilibrats.

Barreja dreta

Abans d’invertir, mireu quants diners té un fons de mescla en accions de creixement en comparació amb les accions de valor. És possible que pugueu crear una proporció que s’adapti millor a la vostra cartera, escollint un fons independent per a cada tipus d’actiu. Això us pot ajudar a posar més èmfasi en les accions de valor, per exemple. Les eines en línia poden ajudar-vos a veure quants diners dedica un fons mutu en particular a cada tipus d’estoc.