Taula de continguts:
Un compte d'estalvis sanitaris és un compte exempt d'IRS reconegut i està dissenyat específicament per estalviar diners per pagar despeses mèdiques. Aquests comptes no necessiten autorització específica de l’IRS, però heu de tenir l’obligació de tenir-ne un, que normalment es fa en un banc o en una companyia d’assegurances. Si teniu un compte HSA establert i heu de pagar despeses mèdiques qualificades, podeu sol·licitar una distribució de l’administrador o el custodi de la HSA.
Pas
Poseu-vos en contacte amb el vostre custodio o patró de HSA. Hi ha d’haver un número d’atenció al client a la vostra declaració de HSA, on podeu obtenir informació sobre si encara esteu en el "període de prova". Aquest és un període que comença el mes de les vostres primeres contribucions i dura fins al final del 13è mes en què existeix l’HSA.
Pas
Determineu si les despeses són despeses mèdiques qualificades. Per fer-ho, primer haureu de satisfer els requisits del vostre Pla de salut d’alta deduïble, que heu de mantenir per mantenir-vos elegibles per a un HSA. Es poden reemborsar despeses relacionades amb els exàmens de salut anuals, atenció pediàtrica, trastorns auditius i visuals, immunitzacions i avaluacions de detecció. Les despeses mèdiques qualificades pertanyen a vostè, al seu cònjuge o als seus familiars reclamats amb declaracions d'impostos anuals.
Pas
Sol·liciteu un formulari de distribució. Si teniu dret a distribucions durant el període de prova, les distribucions no estan exemptes d’impostos i s’afegiran als ingressos. Si no teniu dret a beneficis, encara podreu fer una distribució, que s’afegirà als ingressos i avaluarà un impost de penalització del 10%.
Pas
Empleneu el formulari amb tota la informació pertinent que inclogui el vostre nom legal, adreça, número de compte bancari i informació d'encaminament. Podeu fer pagaments en un pagament únic o en pagaments periòdics. No cal que enviï rebuts, tret que se'ls demani com a prova de la distribució lliure d’impostos de l’IRS.
Pas
Mantingueu registres precisos de les vostres despeses mèdiques. En molts casos, rebreu una factura al vostre metge perquè pugueu utilitzar els fons HSA per pagar directament o per reembossar-vos si ja heu pagat els serveis. Potser haureu d’enviar tots els registres de facturació mèdica a la vostra asseguradora HDHP si s’hagin esgotat els seus actius de HSA. Podeu qualificar per a altres plans de prestacions si no teniu cap altre mitjà de pagament.
Pas
Presenteu el formulari 1040 o el formulari 1040NR amb el formulari 8889 per enregistrar la distribució. A la línia 21 d’aquests formularis, introduïu "HSA" al costat de l’import distribuït des de l’HSA.