Taula de continguts:
Normalment, haureu d'esperar fins que arribeu a l'edat de 59 1/2 per treure diners del vostre pla de 401K sense haver de pagar cap penalització. Tanmateix, el servei d’ingressos interns permet diverses excepcions a aquesta regla, una de les quals us permet distribuir sense penalitats si es jubila després de complir els 55 anys. Un cop feta la distribució, completeu tots els formularis adequats quan feu la declaració de l’impost sobre la renda per evitar la penalització. Tanmateix, encara heu de pagar impostos sobre la distribució.
Pas
Sol·liciteu una distribució del vostre pla de 401k completant la documentació adequada, disponible al vostre administrador del pla 401k. Podeu fer una distribució perquè heu deixat la feina.
Pas
Informeu de l’import de la distribució com a pensió imposable i com a distribució anualitzada de les vostres taxes sobre la renda utilitzant el formulari 1040. Aquest import compta com a ingrés imposable i s’imposarà a la vostra taxa impositiva marginal. No podeu evitar aquest impost, fins i tot si espereu que tingueu edats majors de 59 anys per tenir distribucions.
Pas
Completeu el formulari 5329 per evitar el pagament de la penalització extra del 10 per cent per a la vostra retirada anticipada. Informeu de la quantitat de la distribució a la línia 1 i també informeu d’aquesta quantitat a la línia 2. Al costat de la línia 2, escriviu "01" per indicar-vos que no teniu cap penalització perquè heu deixat el treball durant l’any de complir els 55 anys o més tard. Com que l'IRS no limita la quantitat d'aquesta excepció, això elimina qualsevol penalització anticipada.