Taula de continguts:
Tot i que encara es poden transferir físicament els certificats borsaris, la majoria de les transaccions financeres es duen a terme electrònicament, inclosa la transferència de valors. A mesura que es produeixen transferències amb freqüència, ara un sistema automatitzat processa la gran majoria de les transaccions. Tanmateix, els certificats de valors encara es poden processar manualment per als inversors que se sentin més còmodes amb un certificat físic a les mans.
Pas
Poseu-vos en contacte amb el vostre representant financer. Per transferir un certificat de valors, heu d’obtenir l’ajuda de l’empresa que manté les vostres accions. Si teniu la intenció de transferir les accions a un altre compte de corretatge, la forma més senzilla és utilitzar el procés de transferència automàtica de comptes de clients o ACATS. A través d’ACATS, les transferències solen completar-se entre 6 i 10 dies hàbils. L’avantatge principal d’ACATS és la comoditat. En lloc d’haver de trucar a l’agent de transferència de l’empresa o obtenir certificats d’estoc físics, només heu de proporcionar a la vostra empresa instruccions escrites que indiquin les vostres intencions. En termes generals, aquesta informació inclourà el número de compte de destinació, el nom de l'empresa, el nom del titular del compte i el nombre exacte d’accions que voleu transferir. Algunes empreses sol·liciten un formulari d'informació de transferència més formal (TIF), que sol·licita la mateixa informació. Mentre sigueu el propietari vàlid de l’estoc, el procés hauria de començar immediatament.
Pas
Signeu els certificats i transfereu-los vosaltres mateixos. Si teniu els vostres propis certificats d’estoc, o per qualsevol motiu, no voleu passar pel procés ACATS, podeu fer la transferència vosaltres mateixos. Seguiu les instruccions de la part posterior del certificat de valors per fer que la transferència sigui legal. En termes generals, introduïu el nom de la persona a la qual voleu fer la transferència i signareu el certificat a la part inferior. També és possible que hagueu d’inscriure el nom de l’agent de transferència autoritzat de l’empresa per tal d’efectuar el canvi.
Pas
Superviseu la transferència. Assegureu-vos que la quantitat adequada de la seguretat correcta acaba al compte correcte. Tot i que el procés de transferència de valors és bastant senzill, fins i tot amb instruccions explícites, es produeixen errors. De vegades, el nom del compte de recepció no és una coincidència exacta amb les de les instruccions i es nega la transferència, mentre que altres vegades es perden certificats. Tot i que és poc probable que hi hagi certificats perduts amb el sistema ACATS, les transferències manuals poden estar en risc. Un certificat perdut o fora de lloc generalment és només un mal de cap administratiu en lloc d’una veritable causa d’alarma, però podria retardar la seva transferència i hauria de ser monitoritzada.