Taula de continguts:
- Es mostra un identificador de la delinqüència
- Vídeo del dia
- Tothom té opcions d’identificació
- Heu de proporcionar la identificació dels contribuents
La identificació personal és un obstacle quan es troba entre els 10 milions de persones als Estats Units sense un compte bancari i voleu obrir un compte. A causa de la recent legislació nord-americana i internacional, i els acords de l'IRS amb institucions financeres estrangeres, bancs, cooperatives de crèdit i associacions de préstecs i estalvis de tot el món han de verificar la identitat dels ciutadans i residents dels Estats Units quan obren un compte. No podeu obrir un compte sense identificador; tanmateix, teniu opcions per als tipus d’ID que el banc accepta.
Es mostra un identificador de la delinqüència
La Llei Patriota dels Estats Units fa que un programa d’identitat de client o CIP sigui obligatori per a totes les institucions financeres dels Estats Units com a element dissuasori del terrorisme. L’apartat 326 d’aquesta llei els permet establir els seus propis criteris per verificar la identitat d’un nou titular, sempre que reuneixin almenys quatre tipus d’informació clau: nom, adreça, data de naixement i número d’identificació del contribuent.
Gràcies a les regles "Coneixeu el vostre client" o KYC seguides a nivell mundial per reduir el blanqueig de diners, heu de proporcionar una còpia certificada o notarial del vostre passaport per obrir un compte numerat en un banc estranger o offshore. Això s'aplica fins i tot si utilitzeu un agent o un intermediari per ajudar-vos. Cinquanta-sis països tenen acords de KYC amb l'IRS que indiquen que necessiten un passaport o un document d'identitat amb fotografia per obrir un compte nou. Això inclou Suïssa, històricament tutela de la identitat del titular del compte.
Vídeo del dia
Tothom té opcions d’identificació
La regla CIP descriu una llista de documents primaris i secundaris per demostrar la seva identitat. L'identificador principal és un document emès pel govern amb una foto com ara passaport, residència permanent o targeta de registre estranger o llicència de conduir. Mostra el vostre nom, adreça i residència o nacionalitat i, per ser acceptable, no es pot expirar. Targetes d'identificació municipals emeses per ciutats com Nova York, New Haven, "> http://www.cityofnewhaven.com/csa/newhavenresidents/"> Connecticut i San Francisco per a immigrants indocumentats i targetes d’identificació estatals representen altres identificacions primàries acceptables.
El Consell d’examen de les institucions financeres federals anima els bancs a utilitzar més d’un document d’identificació perquè les identificacions principals poden ser falsificacions i el robatori d’identitat és freqüent. Aquests tipus d’identificació secundaris inclouen certificats de naixement, targetes d’identificació de l’escola, targetes d’inscripció dels votants dels EUA i targetes de Medicare. Quan no disposeu d’un document primari, el banc us pot demanar que vegeu dos documents secundaris. Per exemple, una targeta d’ocupació amb la vostra foto i signatura, un document d’identificació fotogràfica universitària o una targeta d’identitat de fotografia d’assistència, que s’ha presentat amb un certificat de naixement, pot ser suficient. Els bancs també tenen l’opció d’utilitzar una agència d'informes de crèdit per verificar la vostra informació.
Heu de proporcionar la identificació dels contribuents
A més de tenir documents d’identificació primaris i secundaris, els ciutadans dels EUA han de proporcionar el número de identificació de la Seguretat Social o de l’empresari. Si heu sol·licitat, però no heu rebut la vostra targeta de la Seguretat Social, podeu presentar el rebut de l'Administració de la Seguretat Social per obrir el compte i, a continuació, mostrar la targeta després que arribi.
Els immigrants o aquells que no tinguin un número de la Seguretat Social, poden presentar un número d’identificació individual del contribuent obtingut a l’IRS. Segons el Tresor dels Estats Units, els ciutadans que no siguin dels EUA poden substituir un número de targeta d’identificació d’estranger, passaport estranger o qualsevol altre document emès pel govern amb la seva foto i adreça.
Si sou menor d'edat o menys de 18 anys, el pare o tutor que hagi signat per al vostre compte ha de presentar el vostre número d'identificació i de seguretat social. També podeu mostrar la vostra targeta de Seguretat Social i certificat de naixement en funció de la política bancària.