Taula de continguts:
Heu de considerar atentament les vostres opcions en retirar diners abans de la vostra pensió. Podeu obtenir una penalització fiscal del 10% de qualsevol retirada anticipada abans de l'edat de 59 1/2. Les úniques excepcions a aquesta penalització són si heu estat acomiadades o deixeu el treball a l'edat de 55 anys. Un altre factor es basa en el tipus de pla de pensions. Els plans d'efectiu o d'efectiu diferit, com ara una pensió de participació en beneficis 401 (k), permeten la retirada anticipada. Els plans de prestacions definides que us ofereixen un benefici mensual específic a la jubilació no permeten les retirades en cap cas. Poseu-vos en contacte sempre amb l’administrador del pla o l’empresari sobre les vostres opcions.
Pas
Empleneu una sol·licitud de retirada per retirar fons abans de la vostra pensió, depenent de les vostres normes estatals i polítiques d'ocupació. Completeu la primera part emplenant la vostra informació personal, com ara el vostre nom, adreça, número de telèfon i data de naixement. Indiqueu quin tipus de membres del pla de pensions esteu inscrit i el vostre número de membre. Proporcioneu el vostre número de la Seguretat Social, el nom de l’empresari, la data i el motiu pel qual s’hagi cancel·lat la vostra feina.
Pas
Finalitzeu la primera part, contestant les preguntes sobre si esteu rebent beneficis de compensació per part del treballador i si teniu pendent de reclamar una indemnització laboral. Si teniu dret a la jubilació a la data d'emplenar aquesta sol·licitud o en el termini de dos anys després de l'edat de jubilació, haureu d’acceptar la renúncia a la provisió mensual per vida i l’assegurança de vida en grup per rebre un reemborsament anticipat Signeu el vostre nom a la línia si s’apliquen aquestes normes.
Pas
Completeu la segona part de la sol·licitud relativa a la part imposable del vostre pagament. Indiqueu si voleu retenir en el pagament un percentatge de l’impost sobre la renda federal. També teniu les opcions per transferir els pagaments o la part imposable del pagament. Indiqueu si el rollover hauria d’afectar el pagament sencer, el pagament imposable sencer, un determinat import en dòlars de la part imposable o la part imposable sencera i una quantitat determinada del pagament no imposable. Marqueu la casella corresponent sobre si el rollover és per a un pla IRA o per a un empresari.
Pas
Signeu la tercera part que indiqui la vostra selecció pel que fa a la recuperació de l'impost sobre la renda federal. Envieu el formulari a l’empresari que s’indica al formulari i que omplirà els tràmits relatius a l’aplicació.