Com es calculen els dividends en fons mutus?

Una forma en què els fons d’inversió poden proporcionar rendiments als inversors mitjançant el pagament de dividends. Alguns fons mutus paguen distribucions de dividends regulars o mensuals, mentre que altres poden pagar dividends només un cop l'any. Els inversors que estiguin interessats a rebre dividends de fons d'inversió per augmentar els seus ingressos o rendiments de la inversió han de centrar-se en els fons d'inversió amb una política de pagaments regulars de dividends.

Guanys del fons mutu

Els fons d’inversió poden generar guanys a partir de dividends en accions si el fons és un fons d’import o una participació de bons en el cas dels fons d’obligacions. Per llei, els fons mutus estan obligats a pagar tots els dividends o interessos meritats per la cartera menys les despeses del fons. Els fons d'inversió compartits que tinguin accions que paguen dividends solen pagar els dividends guanyats per la cartera com a dividend del fons cada trimestre. La majoria dels fons de renda fixa pagaran un dividend mensual per distribuir els interessos obtinguts de la cartera de bons.

Càlcul de pagaments

Per calcular l'import d'un pagament de dividends, la gestió de fons d'inversió sumarà tots els ingressos rebuts de la cartera del fons, restarà les despeses del fons i dividirà el resultat pel nombre total d'accions que posseeixin els inversors del fons. Depenent de la composició de la cartera del fons, l'import del dividend per a un fons d'accions pot variar lleugerament o significativament de trimestre a trimestre. Els gestors de fons de bons tenen una millor idea de la quantitat d'interessos que la cartera del fons guanyarà. Els fons de bons solen pagar la mateixa quantitat de dividend cada mes fins que els tipus d'interès canvien significativament.

Consistència de pagament

Els inversors poden trobar una llista de les quantitats de dividends recents a la pàgina web d’un fons d’inversió concret. Anoteu la freqüència i el pagament dels dividends del fons. Cal revisar l’import dels dividends recents per tal de garantir la coherència de l’import del pagament. Si els dividends del fons s'han mantingut al mateix nivell per als últims pagaments, es pot utilitzar la quantitat més recent per calcular una estimació del següent pagament de dividends.

Calcula l’estimació

Per calcular una estimació del pròxim pagament del dividend, un inversor necessita el nombre d'accions de fons que posseeixi i l'import de l'últim pagament per dividend per acció. Per exemple, si l’inversor posseeix 1.000 accions d’un fons de renda fixa i el fons ha estat pagant un dividend de 9 cèntims cada mes, multipliqueu 1.000 vegades 0,09 per obtenir un dividend esperat de $ 90. Aquest dividend estimat només serà exacte si el fons té un pagament estable de dividends.

Reinversió de dividends

Els inversors dels fons mutus tenen l’opció de recaptar dividends en efectiu o reinvertir els pagaments de dividends en més accions del fons. La reinversió dels dividends del fons permet augmentar amb el temps el nombre d’accions i l’import de cada pagament de dividends. L'import del dividend per acció d'un fons es multiplica pel nombre d'accions que posseeix un inversor. Si es reinverteixen els dividends, augmentarà el nombre d'accions i també el dividend rebut per l'inversor.