Llista de verificació de l’últim impost: 15 coses per fer abans del 18 d’abril

El rellotge s'apropa a la data límit de presentació d'impostos del 18 d'abril. Però els contribuents que enfronten allò que sembla una cruïlla estreta per controlar la seva forma 1040 no hauria de ser aclaparat: amb l’organització adequada, encara hi ha temps per reunir les coses. També hi ha temps per assegurar-vos que rebeu el reemborsament més gran –o la factura més petita– possible. Tot el que necessiteu és descompondre la vostra devolució federal i estatal en una llista de tasques més fàcils de gestionar que es puguin comprovar una per una.

crèdit: Hemera Technologies / AbleStock.com / Getty Images

Aquesta és la millor punta fiscal de tots: recordeu presentar-los.

Glen Ross, director general de Prosado.com

Tria un preparador

Ja sigui que vulgueu presentar-vos o contractar un professional, prendre una decisió i una cita, si cal. La temporada d’impostos comença al gener i els calendaris dels preparadors s’omplen ràpidament en les setmanes anteriors al 18 d’abril.

Reevaluar l'estat de la presentació

Si estàs casat, en alguns anys, pot ser que sigui millor presentar-se conjuntament; en altres, per separat, diu Abe Schneier, gerent tècnic sènior per a la fiscalitat a l'Institut Americà de Comptadors Públics Certificats. Per exemple, si un de vosaltres té problemes mèdics, la presentació per separat significa que és més fàcil complir el llindar del 7,5 per cent del ingrés brut ajustat per deduir aquestes despeses.

Contribuïu a un IRA

Els consumidors poden aportar contribucions a un Roth IRA tradicional fins al 18 d’abril, i encara compten amb aquesta contribució a l’exercici anterior, segons David Richmond, fundador de Richmond Brothers a Jackson, Michigan. Per a un IRA tradicional, aquesta contribució podria ser deduïble.

Contempla deduccions i crèdits

Hi ha moltes persones que manquen de beneficis, com ara les despeses de gestió d’inversions, les quotes d’un camp de dia i els costos de mudança, que sovint es poden cancel·lar. Parleu amb el vostre preparador d’impostos o seguiu totes les instruccions del vostre programa de preparació.

Tally Bills

Agrupeu tots els comptes habituals i calculeu les despeses deduïbles. Algunes de les factures de serveis públics, de telefonia i d’Internet poden ser deduïbles si teniu una oficina a casa, diu Schneier. Així, també, qualsevol interès que pagueu a través d’una hipoteca, préstec d’estudiant o préstec d’equitat.

Els rebuts perus

Feu una revisió de línia de comanda dels rebuts i de les declaracions de la targeta de crèdit i de les despeses bancàries per a despeses deduïbles o fins i tot la deducció d'impostos, si hi ha prou de compra de bitllets grans, diu Walt Hatter, un compte públic certificat i fundador de Hatter & Associates a Fort Worth, Texas. També podeu aprofitar les despeses de treball no reemborsades, com ara els subministraments a l'aula si sou professors o en milers de feina.

Reviseu el vostre xec de pagament

Consulteu el taló de pagament final de l’any per a possibles despeses deduïbles. L’IRS us pot donar un descans si teniu quotes sindicals o donacions solidàries a través del vostre ocupador.

Afegeix despeses mèdiques

Una cosa que vau gastar en medicina és una cosa, però pot haver-hi més del que sospiteu. L’IRS també permet deduir els gasos i els peatges en ruta a les cites del metge. També es pot reclamar milles, a un ritme de 23 cèntims cada un. Recordeu que heu de recolzar la vostra reclamació amb documentació.

Penseu en les donacions benèfiques

Les contribucions realitzades en efectiu, xec o targeta de crèdit són donades, però Hatter diu que no us oblideu de fer donacions no pagades. Si és voluntari per a una organització sense ànim de lucre, també haureu d’afegir-hi les despeses derivades de la borsa en fer-ho, incloses les despeses de viatge. El Servei d’Internament d’Empostos reemborsarà 14 centaus de dòlar per milla.

Comproveu els vostres càlculs

Si la vostra devolució o factura sembla massa alta, torneu a comprovar la feina. Fins i tot si tot sembla correcte, torneu a comprovar la matemàtica perquè l’IRS ho farà. El 2011 va enviar 4.998.266 avisos d’error "matemàtic" als contribuents.

Comproveu els vostres identificadors

Segons l’IRS, l’error fiscal més comú no es troba o hi ha números de Seguretat Social incorrectes. Comproveu que s’hagin eliminat els números correctes per a vostè, el vostre cònjuge i les persones dependents. També heu de signar el formulari.

Dossier

"Aquest és el millor suggeriment fiscal de tots: recordeu presentar-los", diu Glen Ross, director general de Prosado.com, un lloc que ajuda els consumidors a trobar un preparador d'impostos. El 2016, el 18 d'abril, cau dilluns. Per evitar sancions tardanes, les devolucions s’han de enviar per correu electrònic o ser transmeses electrònicament fins a aquesta data.

O arxiu per a una extensió

Si no podeu preparar els vostres impostos a temps, envieu el formulari 4868. Això us proporciona una extensió automàtica de sis mesos, diu Ross.

Pagar

Fins i tot amb una extensió, encara heu d’enviar un xec de l’impost degut el 18 d’abril.

"Heu d’acostar-vos a l’estimació per evitar sancions", diu Ross. Si heu d’impostos trimestrals, també heu d’enviar un xec pel primer trimestre del 2016 en aquest termini.

Protegiu els vostres registres

Poseu una còpia de la vostra devolució i tots els seus documents de suport en un lloc segur. En la majoria dels casos, l'IRS té tres anys a partir del moment en què feu una fitxa per auditar aquest retorn. A més, l’IRS va enviar més de 407.000 avisos d’error el 2011 sobre deduccions detallades i estàndard. Heu de tenir els documents i els fets per fer còpies de seguretat d'una despesa deduïble.

Moviments fiscals previsibles

La preparació d’impostos no acaba el mes d’abril: hi ha un munt de coses que els preparadors diuen que hauríeu de pensar a la primavera per dur a terme accions més endavant:

Vendre inversions perdudes. Es tracta d’un moviment impositiu comú per a finals d’any que compensa les plusvàlues d’inversions venudes amb guanys, amb pèrdues de capital de les venudes amb pèrdues. Però, fins i tot a principis d’any, considereu la venda de perdedors per finançar necessitats a curt termini i disminuir les obligacions fiscals del proper any, segons Glen Ross, director general de Prosado.com.

Actualitzeu els plans immobiliaris. Enmig de canvis fiscals anuals, és intel·ligent revisar els testaments, els fideïcomisos i altres plans immobiliaris per limitar millor la vostra càrrega fiscal, diu Abe Schneier, de l'Institut Americà de Comptadors Públics Certificats.

Decidiu: detalleu o no. "Poseu totes les vostres deduccions detallades en un any i, a continuació, feu la deducció estàndard de l’any següent", diu el consultor financer David Richmond. Ajuda a maximitzar les deduccions preses.