Com retirar fons d’un pla 529

Com retirar fons d’un pla 529. El pla d’estalvi universitari 529 té uns beneficis de retirada contingents a l’escolarització. Si es retiren diners per a despeses d’educació directa, incloent matrícula, llibres i habitació i pensió, es podran retirar els fons al seu valor complet, sense que suposi impostos. Si sorgeixen emergències imprevistes o el beneficiari decideix no cursar estudis universitaris, els fons poden ser transferits o retirats, menys una penalització. De qualsevol manera, el titular del compte manté el control.

Retirar fons des d'un pla 529

Pas

Seguiu les instruccions del pla individual per fer retirades per a despeses universitàries. Alguns estats poden requerir distribució de fons directament a una institució educativa. Altres plans poden efectuar desemborsaments o reembossaments directament al titular del compte.

Pas

Maximitzeu els ingressos lliures d'impostos retirant 529 diners segons sigui necessari, en comptes de fer-ne una quantitat global. Comproveu les normes de pla individuals.

Pas

Abans de fer les vostres retirades de manera que es produeixin sense impactes negatius en el cas d’ajudes financeres del vostre fill / a. Quan rebeu els diners, també podeu afectar l’elegibilitat per obtenir els crèdits fiscals educatius. Consulteu primer un ajut o especialista fiscal.

Pas

Assegureu-vos que les despeses que contempleu són elegibles per a 529 fons. L'escola ha de ser acreditada i les despeses comptabilitzades. Trobeu les directrius segons els plans estatals individuals a Saving for College en línia (vegeu Recursos més endavant).

Pas

Retireu els fons amb finalitats no docents segons el vostre compte 529 en particular. Llevat que el beneficiari hagi mort o ja no necessiti els diners deguts a les beques, pagareu una penalització del 10% en guanys més impostos a la vostra taxa d’ingressos.

Pas

Abans de la vostra retirada, si és possible, el millor efecte en el vostre impost general o estat de préstec. Tot i que pot ser genial tenir una afluència ràpida de diners en efectiu, també es pot veure una reacció financera. Discutiu d’aquest moviment important amb el vostre assessor fiscal.