Taula de continguts:
Tot i que pot no succeir molt sovint, és possible que trobeu casos en què tingueu una quantitat important de diners en efectiu. Fer dipòsits en efectiu grans requereix uns quants passos addicionals a causa de les regulacions del govern federal. Per reduir l’activitat del mercat negre i il·legal, el Servei d’Entrenament Intern requereix que un banc faci el lliurament d’un informe de transacció de divises per a cada dipòsit de més de $ 10.000.
Proporcioneu la identificació
Pel que fa als dipòsits en efectiu inferiors a 10.000 dòlars, el banc sol·licitarà normalment una forma d’identificació com a llicència de conduir. Alguns bancs també només permeten dipòsits al compte propi o al compte d’altres persones. Si una empresa petita utilitza un empleat per fer un dipòsit en efectiu, aquest empleat també ha de tenir un identificador.
Demaneu CTR
El banc té la responsabilitat de presentar el CTR pel dipòsit de 10.000 $ o més. La majoria de bancs sol·licitaran una llicència de conduir o una altra forma d'identificació, el vostre número de la Seguretat Social i la vostra professió. A continuació, ompliran l’informe CTR mitjançant la informació del vostre compte. Per protegir-se d'una auditoria IRS, assegureu-vos que el caixer del banc omple el CTR en nom vostre quan feu el dipòsit. Si dipositeu a propòsit quantitats menors diverses vegades per evitar haver de presentar un CTR, el govern federal pot cobrar-vos amb "estructuració". A partir del 2015, la penalització per estructurar és de fins a cinc anys de presó, una multa de fins a 250.000 dòlars o una combinació tant de presó com de multes. Per estructurar els delictes que impliquen més de 100.000 dòlars en 12 mesos, la penalització es duplica.