Taula de continguts:
- Contactar amb el dipositari
- Sol·licita una distribució
- Completeu el formulari de cotització
- Tancant el vostre compte
Per diversos motius, com ara les altes tarifes de manteniment i les pobres opcions d’inversió, és possible que vulgueu recuperar els fons del vostre pla d’estalvi de salut actual a un altre HSA. Per realitzar el canvi de volum, haureu de consultar amb el custodio que manté el vostre compte actual.
Contactar amb el dipositari
Només els custodis o fideïcomissaris qualificats pel Servei d’Internalitat poden obrir les entitats financeres d’acord. El custodio és la institució financera que ofereix el pla, com ara un banc, una cooperativa de crèdit o una companyia d'assegurances. Si teniu el vostre pla a través del vostre ocupador, el vostre HSA segueix sent mantingut per un custodio. Per obtenir instruccions sobre com passar per sobre del vostre HSA, poseu-vos en contacte amb el custodi per al vostre compte actual. Si el vostre patrocinador patrocina el vostre pla, poseu-vos en contacte amb el vostre departament de recursos humans o amb l'administrador del pla.
Sol·licita una distribució
Seguiu les instruccions del vostre custodio per sol·licitar una distribució dels vostres fons HSA. És possible que se us permeti omplir i enviar el formulari de distribució en línia. En cas contrari, normalment podeu enviar per correu electrònic, enviar per fax o deixar el formulari. En general, heu d’incloure informació identificativa al formulari, com ara la vostra adreça i el número de la Seguretat Social, més l’import que voleu pagar. Aquesta quantitat pot ser la quantitat import total o un import parcial del vostre saldo. Pot ser que el vostre banc pugui posar els diners directament al vostre compte bancari, o pot enviar-vos un xec.
Podeu sol·licitar un sol desplaçament per a l'any. També teniu 60 dies des que vau rebre la distribució per dipositar els fons a la vostra nova HSA. Si no compliu el termini de 60 dies, la vostra distribució estarà subjecta a impostos sobre la renda i una penalització del 20%.
Completeu el formulari de cotització
Ja heu de tenir una HSA establerta amb el nou proveïdor per tal de sol·licitar un dipòsit dels vostres fons. És possible que hagueu d’emplenar un formulari específic que autoritzi el vostre nou proveïdor a fer el dipòsit. En general, heu d’adjuntar la vostra aportació de transferència mitjançant el formulari.
Tancant el vostre compte
El formulari de distribució de rollover del vostre vell proveïdor pot tenir una opció per tancar el vostre compte HSA anterior. Si no, truqueu al proveïdor i demaneu que tanqui el compte.