Taula de continguts:
Preparar-se per a la vostra vida després que el vostre marit hagi passat implica més que tractar amb les emocions de perdre la vostra parella. Heu d'abordar consideracions financeres. L’arxiu de les reclamacions conjugals tant a l’estalvi de jubilació com a la prestació de la Seguretat Social us ajudarà a assegurar-vos que teniu els ingressos necessaris per mantenir-vos des d’ara. La Seguretat Social té un procés diferent dels plans de jubilació empresarial o dels comptes IRA.
Plans de jubilació
Pas
Truqueu a l'administrador del pla de jubilació al número situat a la declaració del vostre marit. Pot tenir més d'un pla de jubilació per trucar, com ara un pla IRA, 401k o 403b. El procés és el mateix per a cadascun.
Pas
Proporcioneu al representant la informació del compte del vostre marit, explicant que va morir i que necessiteu una reclamació de defunció.
Pas
Obtingueu el formulari de prestacions de defunció del custodió i reviseu les vostres opcions. Potser voldreu parlar de la situació amb un assessor fiscal si esteu preocupat per les conseqüències fiscals de la distribució. Els diners que treieu dels plans de jubilació amb impostos s'afegeixen als vostres ingressos, de manera que és possible que vulgueu seleccionar una de les altres opcions.
Pas
Completa els tràmits i trieu la millor opció per a vosaltres. Com cònjuge supervivent, pot continuar el pla d’estalvis per a la jubilació com a propi IRA, realitzar una distribució a tant alçat, distribuir-los durant cinc anys o llençar els fons a un IRA beneficiari. La vostra elecció és irrevocable.
Pas
Envieu els tràmits a l'administrador amb un certificat de defunció original. Una còpia no és adequada. Els certificats de defunció originals estan disponibles a l’oficina de registres del comtat oa través de la morgue.
Pas
Espereu la confirmació o la distribució de l’administrador. És necessari trigar fins a una setmana a processar la documentació, potser més de temps si feu el compte.
Reclamació de la Seguretat Social
Pas
Truqueu a l'Administració de la Seguretat Social al 800-772-1213. Expliqueu que esteu cercant beneficis de la vídua i proporcioneu el número de seguretat social del vostre marit.
Pas
Confirmeu que sou elegibles. Heu de tenir almenys 60 anys per obtenir els beneficis de la vídua a menys que sigueu incapacitats; l’edat d’elegibilitat disminueix a 50 per a les vídues discapacitades. Les vídues amb nens menors de 16 anys també poden beneficiar-se de les prestacions, independentment de l'edat personal.
Pas
Envieu un certificat de defunció original juntament amb la comprovació de la informació sobre els pagaments. Podeu reunir-vos amb un representant en persona si teniu una oficina d’Administració de la Seguretat Social a prop vostre.