Definir fons mutus de classe K

Els fons d'inversió, compostos per accions, bons i altres valors, diversifiquen les carteres i distribueixen el risc. Molts inversors els compren per a comptes de jubilació i de creixement del capital a llarg termini. La majoria dels inversors individuals es donen compte de la importància d’avaluar les despeses d’inversió. Els fons de classe K, de vegades denominats fons "institucionals", ofereixen estalvis de despeses als inversors institucionals i als grups de capital qualificats, com ara les pensions i els plans d'impostos. Moltes famílies de fons d'inversió grans ofereixen fons d'inversió de classe K.

Gestioneu les despeses per obtenir majors rendiments.

Despeses de fons mutus

Després d’avaluar els tipus de valors del fons, els objectius de gestió del fons i el rendiment històric, determineu els costos d’inversió. Aquest cost o relació de despeses es presenta com un percentatge del total d’actius nets del fons. S'afegeixen als costos d'adquisició o disposició de valors, comissions, càrregues o càrregues 12b-1, distribució anual o comissions de màrqueting incloses en les despeses d'explotació totals. Fins i tot els fons sense càrrega suporten despeses d'explotació.

Els inversors professionals avaluen tots els aspectes d’una inversió. Costos per gestionar el rendiment total de l'impacte del capital.

Fons de classe K

Els fons de la classe K empren els gestors de fons idèntics com a fons d'inversió minoristes amb ràtios de despesa inferiors.

Molts inversors trien les famílies de fons d’inversió mútua per obtenir flexibilitat i finançar privilegis d'intercanvi.

Per exemple, un inversor tria un fons que els seus objectius coincideixin amb els seus propis 25 anys. Les tendències del mercat de valors i bons semblen positives: tria un fons equilibrat amb un bon rendiment.

Més endavant, la recessió canvia les tendències del mercat. L'inversor trasllada els seus fons a un fons d'ingressos conservador.Com que va invertir en una família de fons, els fons es mouen dins de la família de fons.

Ara l'inversor escolta sobre fons d'inversió de classe K. La universitat per la qual treballa explica l’avantatge de les baixes ràtios de despesa per a la seva inversió 403 (b). Un pla 403 (b) està disponible per a molts empleats d’organitzacions sense ànim de lucre. Similar a un pla de 401 (k), els seus fons creixen en impostos diferits.

L’inversor selecciona un fons sincronitzat amb els seus objectius d’inversió, les seves perspectives de mercat i el temps fins a la jubilació de la mateixa manera que sempre. Ella influeix en les diferències de ràtio de despeses per fer una elecció de fons de classe K.

Despeses i retorn total

Utilitzant un exemple de 100.000 dòlars, l’inversor anterior identifica un fons mutu que compleix els seus criteris d’inversió. El fons de classe K cita una ràtio de despeses anuals del 0,2 per cent o una despesa anual de 200 dòlars per gestionar i mantenir la seva inversió. El fons que no pertany a la classe K, gestionat pels mateixos gestors de cartera com el fons comú de comerç minorista del mateix nom, mostra una ràtio de despeses de l'1,5 per cent o 1.500 dòlars per any.

La inversió en el fons de la classe K, òbviament, fa una crida a l'inversor. Les despeses desades milloren el potencial de devolució total.

Fons de famílies

El vostre empresari selecciona fons i famílies de fons per als seus plans administrats. Avalueu els fons més propers als vostres objectius i perspectives d'inversió. Compareu les ràtios de despeses entre la inversió minorista i la inversió institucional equivalent. El fons "K" probablement proporciona una ràtio de despesa menor.

Famílies de fons mutus amb fons de classe K

Alguns exemples de famílies de grans fons amb fons de classe K inclouen Alliance Bernstein, Black Rock, Federated, Fidelity, Munder i RS Investments. Els fons de les famílies de fons més grans es comercialitzen activament. Preus de recerca i diferències de negociació.

Sol·liciteu sempre un prospecte abans d'invertir en qualsevol garantia. Aquest article no és una oferta de compra o venda de valors.