Com calcular el retorn històric

Mitjançant el càlcul del rendiment històric, podeu avaluar com ha canviat el valor d’una acció amb el temps. La fórmula bàsica per a la taxa de retorn històrica és el nou valor menys el valor antic dividit pel nou valor.

Obteniu informació històrica

Cerqueu dades sobre els preus històrics de l’acció que voleu mesurar. Yahoo Finance proporciona informació històrica completa sobre els preus de les accions. Per obtenir informació sobre accions des del lloc web de Yahoo Finance, cerqueu l’estoc per nom d’acció o símbol d’accions. A la pàgina de resum d'accions, seleccioneu Preus històrics. Introduïu l'interval de dates per al període històric que voleu mesurar i seleccionar Baixeu-vos al full de càlcul.

Alternativament, podeu obtenir informació sobre accions d’un altre lloc web d’informació financera, com MarketWatch, o directament des d’una borsa com Nasdaq. Moltes empreses també proporcionen aquestes dades a la part de relacions amb inversors dels seus llocs web.

Calcula el retorn

1. Obriu les dades de preus de les accions en un programa de full de càlcul com el Microsoft Excel. Ordeneu les dades de manera que la primera columna mostri dates històriques en ordre descendent i la segona columna conté el preu de l’acció corresponent en aquesta data. Suprimeix les columnes etiquetades Obre, Alta, Baixa, Tancar i Volum; no necessitareu aquesta informació per calcular la devolució.
2. Restar el començant el preu ajustat ajustat des del acabant ajustant el preu proper per al període que voleu mesurar. Per exemple, digueu que esteu mesurant la rendibilitat històrica de les accions per al 2014. Si el preu tancat ajustat era de 100 dòlars l’1 de gener de 2014 i de 150 dòlars el 31 de desembre de 2014, la diferència és de $ 50.
3. Dividiu la diferència entre el preu final i el tancament inicial al preu tancat inicial. En aquest exemple, seria la diferència de $ 50 dividida pel tancament ajustat inicial de $ 100 o 0,5. Aquest càlcul ho demostra l’estoc va experimentar un retorn històric del 50 per cent durant el període especificat.

Rendiment històric d’altres inversions

Podeu mesurar el retorn històric de qualsevol inversió, no només una única acció. Per exemple, podeu mesurar el retorn històric de tot el S&P 500 obtenint els preus històrics de la pàgina de Finances de Yahoo. També podeu cercar dades sobre un determinat fons mutualista o bé fons d'índex. Seguiu la mateixa fórmula: nou preu menys preu antic dividit pel preu antic per mesurar el rendiment històric d'un actiu físic, com ara una inversió immobiliària, metalls preciosos o articles de col·lecció.