Taula de continguts:
El Servei d'Impostos Interns (IRS) no us permetrà demanar diners del vostre compte de jubilació individualitzada de la pensió d'empleats (IRA), o bé utilitzar-lo com a garantia del préstec. Tanmateix, l'IRS li permet rodar diners des de la seva SEP IRA a un altre pla de jubilació qualificat. Se li assignen 60 dies per completar la transferència. El que fas amb els diners durant aquest temps, depèn de tu. Tanmateix, completeu correctament el canvi de capçalera, en cas contrari, estalviarà el compte de jubilació i deure penalitzacions significatives.
Pas
Retireu els diners del vostre SEP IRA omplint els formularis adequats de la institució financera que tingui la custòdia del vostre compte. Proporcioneu el vostre número de compte, nom, adreça, número de la Seguretat Social i com voleu que els diners s’abonin. La majoria de les institucions financeres poden dipositar-la directament al vostre compte bancari o fer-vos arribar un xec.
Pas
Poseu els diners que rebeu amb la finalitat que necessiteu. L’IRS no requereix que indiqueu com s’utilitzaven els diners entre l’hora de rebre-la i el moment en què el remepitereu.
Pas
Dipositeu els diners en un compte de jubilació d’impostos en un termini de 60 dies. Podeu retornar els diners al mateix compte o bé a un compte diferent d’impostos, un IRA tradicional, per exemple.
Pas
Utilitzeu el formulari IRS 1040 o 1040A per informar de la recuperació com a distribució no taxable. A partir de 2010, l'import es presenta a la línia 11a del formulari 1040A o la línia 15a del formulari 1040. Escriviu "Rollover" al costat de l'import.