Taula de continguts:
La conciliació d’un extracte bancari no és difícil. Hi ha alguns elements que s’exigiran. Un cop arrodonits els rebuts, compareu-los amb la declaració del banc, realitzeu ajustos i ho feu. El truc per a una experiència de conciliació bancària satisfactòria és l'organització i les eines adequades.
Pas
Muntar tots els rebuts del mes. Inclouen registres de dipòsits, rebuts de caixers automàtics, retirades d’efectiu i pagaments amb targetes de dèbit o de crèdit vinculades al compte. Recordeu incloure tots els pagaments recurrents automàtics i els pagaments realitzats a través de serveis de banca en línia. Es requereix el registre del compte i el extracte bancari actual. Afegiu-hi una ploma o un llapis i una calculadora.
Compareu les entrades del registre de comptes al compte bancari. Tingueu en compte les discrepàncies. Els dipòsits i les comprovacions escrites a prop de la data de la declaració poden no aparèixer.Feu una llista d’aquests elements. Compareu els rebuts amb el registre del compte i el extracte bancari. Feu una llista de qualsevol transacció que no tingui resguard o que no es pugui tenir en compte. Un cop s’adoneu totes les transaccions del registre del compte i del compte bancari, anoteu els saldos inicials i finals. Aquests es trobaran al extracte bancari.
Començant pel saldo final del compte bancari, afegiu tots els dipòsits que s’han realitzat, però no s’han mostrat a la declaració. Prengui un subtotal i anoteu aquest número. Des del subtotal, resta tots els xecs, targetes de dèbit, targetes de crèdit, pagaments automàtics i altres retirades que es comptabilitzin al registre, però no figuren a la fitxa bancària. Compareu els resultats amb el saldo al registre del compte. Aquests números han de ser iguals. Si no ho són, hi ha un problema. Repetiu els passos un i dos assegurant-vos que els números no es van transposar per error. Normalment es tracta d’una discrepància.
Informeu immediatament de qualsevol transacció sospitosa al banc. Això protegeix els vostres interessos financers i la vostra identitat. Les transaccions més sovint no identificades són omissions i compres oblidades.
Pas
Els fulls de càlcul com a Excel es poden utilitzar per ajudar a reduir els errors. Per configurar un full de càlcul, introduïu el balanç final de la declaració en una cel·la. Enumereu tots els dipòsits que no figuren a l’extracte bancari en cel·les diferents. Creeu una fórmula per afegir tots els números. Enumereu les cel·les separades de la totalitat de les retirades del compte que no es reflecteixen al extracte bancari. Creeu una fórmula per restar aquests elements del primer subtotal. Aquesta quantitat ha de ser igual al saldo que es mostra al registre del compte.